Ⅰ 怎麼發展信託客戶
要明白客戶的需求是什麼，怎麼做到讓客戶放心，他最大的受益在哪。這需要不斷的修煉提升自己的各種能力，不斷去學去看，去找好的渠道，不積跬步，無以致千里。加油，一切皆有可能。
Ⅱ 和客戶建立信託關系時應注意哪些方面的義務
以信託賬戶個別管理根據金融商品交易法(2007年9月實施), 有關外匯保證金交易, 由客戶那裡收取的資金, 是必須與公司的 資產分開作個別管理的。由本公司所管理的客戶的資產, 是利用本公司於信託銀行開立, 為保存客戶資產 而設的專用信託賬戶進行個別管理的。這個信託的委託人是本公司, 但受益人是客戶, 所以即使本公司發 生破產等嚴重事情, 每一相對顧客賬戶清算值之金額, 將會通過受益人代理直接歸還予客戶。緊急情況時 之退款與本公司的一般債務分開處理, 它是比一般債務優先獲得處理的。還有, 所謂「信託」, 是指身為受託 人的信託銀行可免受破產等的風險。另外, 本公司已與取得穆迪(Moody』s) 「Aa2」級、標准普爾評級(S&P) 「A+」級和評級投資情報中心(R&I) 「A+」級的三井住友銀行簽署了有關信託合約。
信託保管的對象金額及向信託財產的轉移信託保管的對象是保證金之有效結存, 是在由客戶處接受了預托的保證金、未實現之損益以及替換損益(但 只限截至兩個交易日前已獲認可的東西)之上加上下一個交易日的預算支付金額的東西。另外, 以外幣接受 預托的保證金亦將被換算成日圓, 成為信託保管的對象。
信託保管的對象金額於每個交易日的終結時間(美國東部時間下午5時, 日本時間即下一個交易日早上7 時或早上6時[夏令時間])進行計算, 當確定必需的金額後, 於東京下一個交易日的早上11時(在日本時 間即同一天)預托到信託賬戶。
另外, 本公尺透過將自己的資金投放到信託中, 令信託賬戶時常保持於對客戶必要之退還額以上之, 即使有意外發生, 亦可保障客戶的資產得以全數歸還。
此外, 有關新的或後加的受託保證金, 由客戶預托時開始至信託完成設立期間, 亦將依據法規, 與本公司 自己的資產明確地分別處理。
受益人代理當執行信託財產之管理時, 我們任命了能夠作出公正判斷的外部第三者公認會計師為」受益人代理」, 以代 表受益人, 即客戶之利益。
此外, 我們亦任命了本公司的風險管理負責人和監控負責人為」受益人代理」的」副代理」, 這名」副代理」除 了要負上保管金額的驗證之管理和監督責任外, 亦需於每一交易日確認信託財產之金額有否在應受信託保 障金額之上, 並將結果向」受益人代理」匯報。另外, 萬一發生本公司破產等之事情, 信託財產將透過受 益人代理, 由信託銀行退還給客戶。
信託保管服務的注意事項信託保管不是對本公司處理的外匯保證金交易作出保本的保證。在進行外匯保證金交易時, 因匯率急劇的變動, 客戶或會有損失超過本金之風險。
外幣資產將根據每個交易日NY收市時之匯率換算成日圓, 再以日圓作單位全數進行信託。因此, 收取客戶的外幣資產時, 與以日圓作單位退還給客戶的外幣資產的金額未必一致。
萬一本公司發生中止付款或破產等事宜, 本公司將清算與客戶之買賣合約, 將外幣資產轉換成日圓, 扣除所有費用後, 再確定分配予客戶之金額。我們將此作為分配的」限額」, 相應清算時客戶的資產算出分配額, 再由受益人代理分配予客戶。
當本公司破產時, 客戶為了能得到金錢之分配, 必須根據」本人確認法」親自進行確認手續。客戶的個人資 料只是必要時才提供給受益人代理和信託委託人三井住友銀行。
只是向本公司要求信託的資產進行管理。因此, 三井住友銀行不會代替本公司負上對客戶 支付資金等的義務。客戶不能直接要求銀行退還保證金等之款項。
Ⅲ 信託產品如何跟客戶講資金的安全問題
信託資金是較安全的，第一，信託財產的所有權、管理權、受益權相分離信託投資公司可以根據客戶的喜好和特性,度身定做信託產品,通過專家理財最大限度地滿足委託人的要求。信託產品的受益人可以是自己(自益信託),也可以是他人(他益信託),還可以是大眾(公益信託),這是信託產品獨有的東西。這種投資方式和產品的靈活性是券商、銀行和基金公司所缺乏的。與個人單獨理財相比，專家理財，省時省心，風險低收益高。通過信託集中起來的個人資金，由專業人才進行操作，他們可以憑借專業知識和經驗技能進行組合投資，從而避免個人投資的盲目性，以達到降低投資風險，提高投資收益的目的。第二，信託財產法律上獨立人們的財產一旦經過合法的信託形式,便不受委託人、受託人(信託投資公司)以及受益人的債務人追索。即使信託投資公司出現破產,信託財產還可以完整地交由其他信託投資公司繼續管理。因此,在法律上最大限度地保護了信託財產的獨立與安全。第三，投資領域的多元化根據信託的特點，信託投資公司是目前惟一準許同時在資本市場、貨幣市場和實業領域投資的金融機構。投資領域的多元化可以在一定程度上有效降低投資風險，實現投資人收益的最大化。
Ⅳ 信託公司怎樣尋找客戶，怎樣和客戶溝通
信託公司尋找客戶主要是通過私下介紹\推介等形式展開的,變相的公開方式也有,客戶投資信託產品可以多關注信託公司營業場所或信託法律網等專業網站,信託公司與客戶溝通主要是產品收益\風險\期限等方面的問題
Ⅳ 信託公司的客戶來源
信託公司的客戶主要分為機構客戶和個人客戶。
個人客戶來源主要靠信託公司自身的不斷積累，其他銷售渠道的客戶（如銀行、第三方理財、其他金融機構）。
機構客戶主要有銀行等金融機構、企業、團體組織（一些基金會、社保等）
Ⅵ 請問怎樣開發信託新客戶，穩定老客戶
你自己看好你們的產品么？你把股市的風險和最近大盤的狀況分析一下么，股票和基金其實一樣的阿，基金只不過是客戶把錢給基金公司讓基金公司去炒股而已，你可以用比較法來展示你們的優點阿，而且45-65的老人你更好辦啦，你可以把他們炒股不方便或者不好的方面的因素列舉出來么，比如技術要求、專業要求、時間、硬體等等！！！沒有做不到的，只有想不到的
Ⅶ 在信託公司面試中，問到這樣一個問題：怎麼樣開展客戶資源
我也是做這行的，給你點經驗吧
1、銀行客戶經理
2、第三方理財機構
3、私人會所、名車4S店等高端渠道
4、購買企業主電話。。。
Ⅷ 在信託公司怎麼才能拉到客戶
大部分的信託理財經理都是沒有背景的，通過陌生電話等方式可以獲得客戶資源。公司應該會有一些高凈值電話名單，挨個電話拜訪，不斷篩選就篩出來了，然後又一個客戶介紹朋友慢慢發展。也可以加一些網站、群什麼找一些客戶，首要的一定要拿到電話。也可以自己去銀行、保險、三方拜訪，做渠道。不過自己拜訪很累的，還是打電話比較快，慢慢來吧。做得好的話公司有客戶資源分給你也挺好的