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股票投資經濟學 2021-06-17 16:24:20

2017國內家族信託

發布時間: 2021-06-11 11:15:25

1. 請問,《中國家族信託白皮書(2017)》建信,哪裡可以獲取

找建信信託的人

2. 國內財富管理的主要形式有哪些

一類是非公開機構,不對其他客戶開放,主要針對特定的財富家庭。其典型代表是家族辦公室。家族辦公室對整個家族尤其擁有企業的家族進行全范圍監管,包括對企業本身、家族財富及金融資產以外的其他資產、社會品牌形象等進行全面管理。

另一類是公開機構,對所有客戶開放,不針對特定的投資者。其典型代表是家族信託、私人銀行等。家族信託具有個性化和靈活定製的特點,可以設計滿足各種需求的信託計劃,一直受到高凈值和超高凈值人群的青睞。

一個好的財富管理模式可以為客戶消除後顧之憂,優脈成立伊始即致力於支持中國家族辦公室及獨立財富辦公室的成長與發展,提供投資風險管理咨詢、全球投資機會篩選、個性化資產管理解決方案、家族辦公室創設及運營支持等一系列專業服務。

3. 家族信託時間最少多久

最短那就是買個信託產品。一兩年。

4. 「新二代」的資產如何配置

投資醫療、科技和消費

相比於西方發達國家的財富階層構成,中國的高端財富群體更加年輕。當房地產投資不再成是投資重點時,他們將如何進行資產配置?

中國的財富管理行業經歷了十幾年的高速發展,現在進入到了一個新的階段,高凈值人群的財富管理需求呈現出多樣化、專業化的趨勢,資產配置時代已經到來;另外一方面則是強監管時代的到來,隨著各項監管政策的落地和實施,整個財富管理行業也將變得更加規范和健康。

「醫療、科技和消費領域,在未來的3-5年中,仍然會保持一個高速增長的趨勢。」3月1日,李揆晟在諾亞財富舉辦「諾亞智匯」系列論壇上強調,中國市場潛力巨大,「尤其是中國的科技、醫療和消費領域,在未來的20-30年中仍然會保持高速增長。」

註:「新二代」是指1978-1995年出生,通過房產變現、家族財富繼承、自主創業獲得第一筆財富積累,個人可投資資產在100萬人民幣以上的二代群體。

5. 他一生換6顆心臟,6位親人相繼去世,活到101歲,後來怎樣

成為有錢人,是很多人畢生的夢想。現實生活中有大多的無奈、爭吵、背叛,都是因為一個錢字。雖然我們也常用『良田千傾,不過一日三餐,廣廈萬間,只睡卧榻三尺』,來自我安慰,但對於金錢的渴望卻從未停止,因為有錢就有『鈔能力』。


雖然大衛年紀已經超過了他的祖父,但年齡大了也有『壞處』,那就是身邊的親人越來越少。六位至親相繼去世,這讓他備受打擊。

數年前,他的4個哥哥姐姐相繼去世,妻子也先於他去世,2014年,65歲的兒子理查德·洛克菲勒駕駛飛機時出現意外,機毀人亡。

大衛-洛克菲勒對此說道:財富的確很大程度上可以帶來快樂,但如果沒有朋友和親人,那生活將陷入空虛和難過。2017年3月20日,大衛-洛克菲勒結束了自己傳奇的一生,享年101歲。

6. 什麼是保險金信託產品,家族信託和保險金信託區別

一、遺囑信託
遺囑信託,是指委託人預先通過立遺囑的方式,將財產的規劃內容,包括交付信託後遺產的管理、分配、運用及給付等,詳細地訂立於遺囑中。待遺囑生效時,再將信託財產轉移給受託人,由受託人依據信託所設立的內容,管理處分信託財產。遺囑信託所主要解決的是委託人死後財產如何管理和處分的問題,與一般繼承不同之處在於,它藉助引入第三者,也就是受託人,來實現委託人維護家族地位,實現財產保值增值,甚至藉助對財產的控制來實現對後代及社會控制的目的。
遺囑信託的主要特徵有:
(1)遺囑信託以遺囑作為信託設立的方式,是委託人遺囑的具體表現形式。由於遺囑具有單方性,受託人需要以適當的方式做成可以證實的承諾,承諾的形式可以是自書遺囑或代書遺囑。《中華人民共和國信託法》第八條規定,信託必須以書面合同的形式設立,受託方可以在遺囑上闡明承諾,也可以由公證機關對承諾內容做出公證。
(2)遺囑信託以委託人的死亡時間為遺囑信託的生效時間,遺囑信託關系不會因法律關系當事人的死亡而終止。這與一般信託生效有區別,一般信託雙方就設立信託達成要約和承諾的一致後,信託關系即時生效。
(3)遺囑信託的財產轉移與一般信託的財產轉移不同。一般信託財產是由委託人本人或其代理人進行相應的不動產變更登記或動產交付完成,且在財產登記或交付行為完成時信託生效;而遺囑信託生效時,財產轉移(繼承)才剛剛開始,委託人的財產尚未由其繼承人或遺囑執行人進行財產的變更登記或交付。
二、保險金信託
保險金信託,是一項結合保險與信託的金融信託服務產品,以保險金給付為信託財產,由保險投保人(即委託人)和信託公司簽訂保險金信託合同書,當被保險人身故發生理賠或滿期保險金給付發生時,由保險公司將保險金交付給受託人(即信託公司),並由受託人依信託合同的約定管理、運用,並按信託合同約定方式,將信託財產分配給受益人,並於信託期間終止或到期時,將剩餘資產交付給信託受益人。
保險金信託的主要特徵有:
(1)通過信託條款約定,委託人將保險金的受益權委託給受託人。委託人將記載保險利益的保單作為信託財產委託給受託人,就完成了信託權利的移交。一旦保險條款中被保險人的理賠條件發生,保險公司將保險金交付於受託人(信託公司),受託人按照保險金信託合同的約定進行管理,使保險合同中的受益人受益,而不是直接交付於原保險合同中的受益人。
(2)受託人的最終目的是為了保險金信託受益人的最大利益對信託財產進行管理和運作。受託人應為受益人的最大利益保存、利用信託財產,為受益人維護信託財產,增加信託財產的價值。受託人可以依照信託條款約定從該筆信託財產中獲取應得的報酬,但不得從信託財產中獲得任何其他利益。
三、表決權信託
表決權信託,是指股東根據表決權信託中的約定,在一定時間范圍內,以不可撤銷的方法,將其持有股份上的表決權或與之相關的權利,轉讓給另一或若干受託人(後者可為實現某些合法目的,在協議約定或法律規定的期限內合法行使表決權),股東或股東指定的人享有受益權的一種法律制度。家族成員可通過表決權信託在家族財富傳承的過程中繼續擁有其企業的股份控制權,同時把經營權和決策權轉移給外部,獲得外部關鍵的金融資本和人力資本,同時分享控制權收益。表決權信託是信託在商事領域中的運用形式,其本質在於對公司控制權的集中和爭奪。在家族財富傳承中,控股股東可以通過多種方式靈活運用表決權信託來實現自己控制家族企業的目的。
表決權信託的主要特徵有:
(1)表決權信託的不可撤銷性。信託財產「所有權和控制權」相互分離,表決權信託有效成立後,在當事人約定以及法律規定期限,表決權信託法律關系不得因委託人、受託人或受益人任何一方無民事行為能力甚至死亡而終止。
(2)表決權信託的有期限性和延展性。通常,一般信託關系沒有期限限制,表決權信託期限可以由當事人自由約定,以防止表決權信託期限過長或不夠出現損害委託股東和受益人權益的現象。
(3)表決權信託證書的有價證券化。表決權信託證書是證明其持有人處於受益人地位的憑證,表決權信託證書可以像股票一樣流通轉讓,是可流通的憑證。
四、離岸信託
離岸信託,是指在離岸屬地成立的信託。一般是指日常管理在境外進行,全部或大部分受託人不在本國居住或不在本國習慣性居住,而委託人為本國居民設立的信託。由於不同的屬地對信託的定義或法律條文有相對寬松或特別的政策,因此受益人的利益能夠得到更多的保護;離岸信託一般創立在財產授予人的注冊成立地以外的司法權區;同時由於避稅地在稅收上能夠給與受益人更多的優惠,大多數的離岸信託都建立在避稅地。
離岸信託的主要特徵有:
(1)利用離岸信託來轉移財產。如果委託人所在的國家或地區稅負較高,委託人可以建立信託關系,將信託財產轉移給在避稅地設立的離岸信託,從而合理地避免由這些財產所產生的高額稅收。
(2)利用離岸信託來實現繼承計劃。對於資產所有人而言,離岸信託不僅可以避免因民事繼承須在資產所有權利當地申請辦理而產生的繁瑣法律程序,又可避免因委託人本身國籍所附加要求的「強制繼承」而引發的問題。
(3)稅負優化。委託人通過信託安排,使資產所有權的「國籍」產生了轉移,從而轉移了「征稅權」,尤其對於「被動投資」收入的稅收而言,合理的信託選擇,可以產生潛在稅項利益。

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7. 家族資產管理公司如何選擇

首先,家族辦公室在國內確實不算特別大眾化,但是市場是巨大的,《2018胡潤財富報告》顯示,中國大陸擁有千萬資產的高凈值家庭數量達到了161萬,擁有億元資產的超高凈值家庭數量達到了11萬。

也就是說,中國有14億人口,一千個人中,就有一個千萬富翁;一萬個人中,就有一個億萬富翁。富豪階層數量龐大,對於財富遷移和傳承肯定是有需求的。

關於家族辦公室的選擇,我的建議是:

A、專業度。專業一定是最重要的,多接觸幾次,看看他們是否是從中立客觀角度出發給到合理建議。目前國內家族辦公室大多會採用信託、保險、不動產、技術移民等組合拳保護高凈值人群的資產,舉個例子,你到了一家公司,對方根不了解你的情況,貿然推薦你五花八門的保險,或者是柬埔寨、菲律賓這類社會不穩定,且本地人經濟能力根本支撐不起外國人持有的房產價格的不動產,你覺得他可信嗎?

B、公司實力。家族資產配置涉及到的金額比較大,需要有實力的公司才能駕馭,最好去公司實地考察。

C、人品。每個家族資產配置方式不一樣,所以具體的管理方案也不同,需要多和管理公司溝通,多加相互了解。你要觀察對方是否真誠可靠,對你的資產極端謹慎與負責,而不是把你當成簡單的客戶,才能助你基業長青。

家族資產管理是一個比較長久的事情,找到一個適合自己家族的管理公司,前期多花一點時間是值得的。蔚翎家族辦公室源自英國家族傳承理念,以投資移民、不動產投資、財稅規劃、家族信託為載體,為望族和新貴提供前瞻性、專業性、私隱性的家族傳承服務。

8. 為什麼說百萬億家族進入交班季

從2016年的58萬億元到2020年預計百萬億元,中國高凈值人群財富迅速膨脹。雖然近年來私人銀行正在加速深入高凈值市場,然而,根據統計數據顯示,截至2017年9月末,國內各家私人銀行管理的資產規模僅10餘萬億元,滲透率仍然較低。

與此同時,私人銀行亦面臨信託、保險、第三方財富管理等機構分羹的壓力。為了在市場站穩腳跟,經過十年跑馬圈地後,私人銀行開始挖掘細分客戶的財富需求,伴隨著中國富一代代際傳承需求大漲,家族財富傳承正成為私人銀行的轉型契機。

「服務家族客戶要踐行一套以方案設計為宗旨的服務哲學,從私人到法人、從搖籃到墳墓;要構建一條圍繞家族需求的生態鏈,涵蓋生活與生意、金融與非金融之需;要構建一個開放式、順勢而為、逆勢布局的資產配置平台;要打造一支有專心更有恆心的專業化隊伍。」北京銀行私人銀行負責人如是表示。

從「創富」到「傳富」 私人銀行藍海掘金

中國私人銀行發展的十年,亦是中國經濟高速增長的十年。此前國內涌現出的靠自我經營企業發跡的一大批「創一代」,在這十年更積累了大量財富。

中國高凈值人群財富市場有多龐大?據BCG(Boston Consulting Group )咨詢的數據,中國高凈值人群財富市場保持著較快的增速,2013年高凈值家庭個人可投資資產總規模為29萬億元,2014年為37萬億元,2015年為49萬億元,2016年這一數據為58萬億元,較2015年增長18.4%。2013年至2016年復合增速為26.3%,預計到2020年,中國高凈值人群財富市場將達到14.7%的年均復合增長率,至102萬億元。隨著個人財富的積累,中國高凈值人群亦不斷壯大,2016年中國高凈值家庭約237萬戶,2013年至2016年4年復合增長率為22.2%,預計到2020年高凈值人群復合增速為13%,達到388萬戶。

某國有銀行私人銀行部總經理告訴筆者,中國富裕人群的崛起順應了改革開放大潮的經濟發展規律,而隨著財富的不斷積累,財富結構的復雜性和需求的特異性凸顯。「中國高端人群財富市場蘊藏著巨大的發展潛力和市場,不過從市場佔有率來看,目前國內私人銀行的滲透率並不高。」

筆者從普益標准獲得數據顯示,在2016年,我國私行客戶數占國內高凈值人群的比例為24.1%,私行管理資產規模占高凈值人群可投資資產的比例為13.91%。

近日中國銀行業協會副秘書長白瑞明在公開場合表示,中國家族財富管理業務作為新興業務,服務機構論數量不少,但是還處於探索階段,相關法律制度也不太健全,也在一定程度上制約了市場的發展。

隨著高凈值人士財富市場不斷擴大,私人銀行迎來了新的轉型發力契機。經歷了30多年的財富積累,中國「第一代」富豪已經進入了世代傳承、家業交替的歷史時期。隨著越來越多的「創一代」跨過半百,逐步走向退休的年齡,他們從的財富目標從「創富」到了「傳富」。

然而現實情況卻不容樂觀。根據北京銀行與北京信託、中國社會科學院金融研究所財富管理研究中心、中央財經大學中國銀行業研究中心發布的《中國家族信託行業發展報告(2016)》的研究,以福布斯富豪榜100家民營企業為樣本來看,民營企業家業治理仍然處在初級階段,正在或已經完成傳承的家族企業佔比不足40%,創始人多在60歲以後才考慮傳承問題。中國第一代家族正面臨金融、產業、姻緣與血緣「三期疊加」的風險。家族與企業的股權、不動產等財富主要構成有待梳理;家族憲章與家族辦公室(Family Office)等家族治理頂層設計尚屬空白;家族信託在家業治理方面的應用將是一片藍海。

針對客戶需求的轉變,私人銀行開始為客戶提供全球范圍的資產保護和資產傳承的服務,包括設立家族辦公室、家族信託等服務,助力高凈值客戶家族財富的傳承和風險隔離。

值得一提的是,中國家族信託發展仍面臨諸多困難。例如,「一法三規」構成了當前國內營業信託監管的法律制度體系,但作為一項創新型業務,中國本土家族信託目前尚缺乏針對性的法律法規明確具體的操作便利及流程。此外,中國本土家族信託還面臨主體地位的單一性、保密制度的不足性、隔離功能的弱有效、登記制度缺乏操作性規定、稅收制度的空白點、監察制度的局限性、信託判例的稀缺性、財產運用的域內性等諸多不利因素。

9. 長安信託實力如何,有獲得什麼獎項嗎

近年來長安信託大力發展信託主業,取得了較大發展。長信託行業業績橫向對比來看,按照信託資產規模口徑計算,長安信託在全國信託行業排中上位,其營業收入及利潤在信託行業的佼佼者,實力非常強。
據了解長安信託獲得的獎項有以下:
長安信託榮獲2016領航中國「傑出服務創新獎」
長安信託榮獲「2017年度優秀慈善信託計劃」獎
長安信託榮獲「2017最具發展潛力信託公司「獎
長安信託榮獲「2018年度中債優秀ABS發行機構獎」
長安信託榮獲「2018-2019年度值得託付信託機構」稱號
2019年長安信託榮獲「十佳家族信託管理創新獎」等獎項

10. 傑西·利弗莫爾2017版的書有中文的嗎

你可以多去查看就OK的, 畢竟這點都不難的啊