⑴ 應收賬款轉讓的應收賬款轉讓
（1）及時回籠資金，避免企業因賒銷造成的現金流量不足；
（2）改善企業的財務狀況、提高資產的流動性；
（3）為企業的賒銷提供了便利。 （1）轉讓人應符合的條件：
a.原則上是銀行信用評級為AB級以上的優質客戶；
b.經營狀況良好，產品市場穩定；
c.符合銀行規定的免擔保借款人資格；
d.應本行要求能如實提供財務狀況、經營狀況、購貨商名錄及資信等情況；
e.轉讓人在銀行開立結算賬戶。
（2）受理的應收賬款須符合的條件
a.轉讓人採用賒銷方式進行商品交易所產生的應收賬款；
b.產生於合法真實的、無貿易糾紛的商品交易；
c.轉讓人與購貨商已簽定了銷售合同，且已出具該銷售合同項下的銷售發票和發貨證明；
d.應收賬款原則上屬於30天內新發生的。 轉讓人除向銀行提交流動資金貸款要求的材料之外，還需辦理以下手續：
（1）提交應收賬款轉讓業務申請書，並附應收賬款明細清單；
（2）提交銷售合同正本或副本，應收賬款的商業發票和發貨證明；
（3）提交購貨商的基本情況及資信情況；
（4）銀行審批同意後，與轉讓人簽定《應收賬款債權轉讓協議》；
（5）轉讓人應在協議簽定後的三個工作日內，將《應收賬款轉讓通知書》原件提交購貨商，將復印件提交銀行留存。
⑵ 白銀td銀行應收賬款什麼意思
白銀銀行應收賬款，
可詢問銀行客服。
銀行客服的說法解釋是最權威的。
祝你好運。
⑶ 重慶金融資產交易所可以用企業應收賬款交易嗎
我國還沒有公開的應收賬款交易平台。
如果那個公司願意幫你處理，是可以的啊。像資產處理的企業都是幫那些問題企業處理這方面的事情的啊，你可以去問問。
希望我的回答對你有幫助。
⑷ 如何建立規范的應收賬款對賬制度
（一）應收賬款處理流程：
1．客戶資料的新建和維護：
按業務部批准客戶資料表新建和更新表，新建和更新客戶編碼並錄入相關信用期、信用
額、開款信息、賬號信息等相關資料。並及時將客戶編號發郵件給銷售部門的相關人員。
財務部門將表格列印後讓相關人員簽字後存檔。
2．開具發票確認收入：
（1）具體業務財務收入確認條件：
銷售定單、發貨單（客戶或授權人員簽字）、發票（按合同條件確定的時點和條件開具）。
（2）具體開具發票的流程：
核對銷售定單、發貨單：
a)
核對公司的銷售定單、發貨單據，與客戶溝通對賬，主要核對數量和價格是否相符。
b)
開具發票：核對正確後開具增值稅發票或普通發票、外銷發票等。
c)
寄送發票給客戶：並將上述發票、發票簽收單等相關收款單據及時交到客戶處，確認
客戶收到相應的發票。
（3）會計處理：及時按發票及時進行賬務處理。
（4）收款銷賬：
出納在收回貨款後，由往來會計向客戶直接或銷售部要求客戶付款明細，按發票對應收賬款進行及時的核銷。
（5）月未結賬對賬：
a)
月未銷售數量的核對：結賬前與成本會計一起核對本月的所有銷售產品的數量和出倉數量,
對平後結賬；
b)月未銷售單價的核對：結賬前按客戶核對本月所有開具發票的價格；
c)對倉庫本月出貨單簽收原件進行核對；
d) 庫存檔點。
倉儲部門應每月對庫存實物進行盤點，財會及業務部應定期稽核，做到賬實、賬賬相符，對差異情況應及時查明原因並報告相關領導。
（6）客戶對賬單：
按銷售合同的相關客戶收款賬期等收款條件，月未出具明細到發票的應收賬款對賬單發給客戶進行核對。
（7）逾期貨款催收：每周對客戶逾未付款部份發票，及時將相關信息提交相關部門，並配合相關部門與客戶溝通或運用相關手段如停貨等，將相關貨款及時催回。如以上措施還未收回貨款,將交由公司法律顧問處理。
3、銷售退回與折讓的處理：銷售退回與折讓應經相關領導按《權責指引》審批後辦理。退回貨物由品質部檢驗和倉儲部清點(計量)後入庫。財務部依據檢驗證明、退貨接收報告以及退貨方出具的退貨憑證等辦理相應的退款事宜和賬務處理。
⑸ 重慶金融資產交易所有限責任公司怎麼樣
簡介：重金所是重慶市專門從事信貸資產登記、交易，企業應收賬款流轉等業務的綜合性金融平台。以「政府推進、市場運行、制度先行、嚴控風險」的思路運作，鎖定服務中小微企業融資這一主題，通過金融產品和金融組織方式創新，探索利用小貸收益權、應收賬款收益權、直接債務融資工具等模式，直接服務中小微企業或服務中小微企業專營信貸機構，成為與銀行間市場、機構間市場兼容的直接債務融資市場和專業市場，以及多層次的貨幣市場。
法定代表人：李仁傑
成立時間：2010-12-27
注冊資本：100000萬人民幣
工商注冊號：500103000102999
企業類型：有限責任公司(法人獨資)
公司地址：重慶市渝中區五一路99號一單元38層、39層