Ⅰ 國債的利率是多少
國債3年期利率為4%，5年期利率為4.27%，與同期的銀行定存相比，具有一定的利率優勢，國有銀行的3年期及5年期定存的利率普遍低於3%，中小銀行普遍低於3.5%。
買：
1.按照發行憑證，國債分為三類：憑證式、電子式、記賬式。其中，記賬式國債是可以上市的債券，想要買賣的話必須在證券交易所設立賬戶。
2.憑證式國債一般在銀行櫃台購買，到期一次還本付息，購買之前需要在銀行開立國債賬戶。如果是櫃台購買，就要早早起床，因為國債都需要排隊搶購。
3.電子式國債可以在櫃台和網銀購買，採取每年付息一次，最後一次支付本金的方式付息。電子式國債購買更方便，不過要對網銀操作熟練才可以。下圖是農行手機銀行中看到的電子式國債。
4.國債的期限（除了記賬式國債可以上市買賣）一般都在三到五年，提前支取會有利息損失，所以一定要用閑錢購買哦！
Ⅱ 國債利息是多少
國債分期限、年限和品種，利息也有區別。大約一年期國債利息在2%左右。
Ⅲ 國家規定購買國債的利息不( )
有規定的.國家財政部發行國債前都會在相關的網站上公布該種國債的相關信息，其中當然也包括該種國債的發行利率（也就是你所說的利息）比如首期6000億特別國債今日(2010,9,28)發行, 利率在4.3%左右
不同期限的國債利息是不同的,一般長期國債的利息要高於同時段發行的短中期國債的利息.短期國債指一年內到期的國債,中期一般指三到五年到期的國債,五年以上一般我們可稱之為長期國債.也有人喜歡將十年以上的稱為長期國債.
不論哪種期限的國債都比同期的銀行儲蓄利息要高一點點,且國債收益免稅.購買國債免手續費的。當然如果你中途兌現的話就要收取手續費了，並且得到的收益也未必有國債票面利率那麼高。打個比方，你買了一種三年期的利率為4%的中期國債，一年後你急用錢要取出來（也就是說還沒到期），就要被收起千分之二左右的手續費（視所買國債發行公告的規定而定），並且得到的一年利息沒有4%那麼多，可能只有3%或更少，這一般跟所買國債發行公告的規定有關。所以買之前一定要看清楚你所要買的那種國債的說明公告書。
國債發行時規定的利率跟當時國家經濟狀況和銀行利率相關,打個比方,同樣是一種三年期的國債,若你在08年買的話利息可達5%到6%左右(也就是說你那時買一百塊錢那種國債每年有五六塊錢的利息)，現在買的話最多也就4%左右了。
最後，我弱弱地問一句，我上面的意思你能看明白嗎？不明白可以補充提問的。
Ⅳ 國債的第一個月沒有利息嗎
國債的發行日期和計息日期不是同一天,計息期是確定的期間,發行期一般在計息期前,如果銷售不好的話,也可能在計息期間.你看到的可能是當月贖回國債的價格,如果未到期支取的話要付手續費,利息按存入時間長短分別情況計付.一個月的話,手續費肯定比利息高
Ⅳ 一天的逆回購國債 國慶資金是怎麼處理的
10月8日，資金打到你賬上，抵押方實際利用了8天的資金，只付出了1天的利息給你。
要原因是清算規則限定的，債券回購的清算規則是這樣的：對於債券回購的回購到期日為節假日，其回購到期清算是順延至下一個交易日才進行到期清算(也就是說節假日是不進行交易清算的)，也就是說你9月30日進行一天回購，要等到10月8日當天交易結束後進行交易清算才能打到你帳上(10月8日債券回購到期當天資金可用，但要等到交易清算以後資金才真實到帳)，抵押方實際利用了8天的資金，只付出了1天的利息給你。
按照這個交易規則實際上9月27日做一天債券回購，由於清算規則的關系，對於存在節前提現要求，如果在國慶期間要用錢，那麼實際上9月27日就不能做債券逆回購了，故此這天的回購利率要比9月30日這天還要高是很正常的，雖然9月27日實際上抵押方只佔用了三天的資金時間，但對於借出方來說實際上存在9月30日清算結束後無法取錢的問題，最主要原因是一般交易清算都是在當天交易結束後才進行的，清算完畢已經是晚上時間了，那時銀證的轉帳系統已經關閉，資金無法從證券轉至銀行那裡進行提現的。
同樣的情況實際上在正常沒有遇到該周內出現法定節日情況下，每周四都是有類似提現要求情況出現的，一般周四的回購利率比該周內的其他日子的回購利率都要高。
Ⅵ 關於國債回購跨周末或者跨法定節假日時利息計算的問題
對於你的問題，我回答一下吧， 我是華泰證券的。希望對你有用。
周四（12月22日）做1天的債券逆回購操作，則本金周五（12月23日）到賬，資金可用不可取，周五、周六及周日三天有活期利息；周五（12月23日）做1天債券逆回購操作，則下周一（12月26日）本金到賬，資金可用不可取，周六、周日沒有活期利息。
以此來看，只有你的資金是在可用的情況下，券商才會給你活期利息。
204003是3天的，當然是3個自然日了。只是因為周末券商結算系統不是工作，你的資金若是沒有回來在途中耽擱了，是沒有利息的。所以的逆回購都是自然日的。一般而言，周五的3天逆回購利率非常低，跟一天的差不多。
Ⅶ 今天買七天的國債國慶節算不算利息
你會問這樣的問題明顯你是不懂債券回購的清算規則。按照交易規則，回購到期日是非交易日的其到期清算順延至下一個交易日，必須注意到期後至到期清算之間的時間是不會計算任何利息的，你只會收到回購到期時所計算的利息，到期清算日當天資金只是可用不可取，若要可取必須要等到當天交易結束後並且進行交易清算後才會變成可取。如果你是做逆回購的，正常來說就算是國慶假期也沒必要做七天回購，一般做一天回購比較靈活，實際上做一天逆回購也不見得會比做一天或以上的逆回購會虧多少，原因還是在於清算規則。實際上在平常的周五也會有類似的情況，周五的一天回購、兩天回購、三天回購之間的利率存在一定的掛鉤關系的，在同一時段內，正常情況下，兩天回購利率大約是一天回購利率的一半，三天回購利率大約是一天回購利率的三分之一，至於到了國慶假期最後一個交易時也會體現這些關系，只是不同期限的回購利率的掛鉤關系會因假期的長短而有所不同，而國慶假期或春節假期來說，其掛鉤關系會從三天期限延長到七天期限。
Ⅷ 國債買一天有利息嗎
隔天就會有
利息收入
，但一天時間短了點，一天的利息還不如傭金高，沒多大意思，要是時間在長幾天，就比存銀行合算多了。
Ⅸ 國債怎麼買啊有期限嗎利息呢
國債介紹
一、國債的功能與作用
在市場經濟條件下，國債除具有彌補財政赤字、籌集建設資金等基本功能之外，還具有以下幾方面重要作用：
1．形成市場基準利率：
利率是整個金融市場的核心價格，對股票市場、期貨市場、外匯市場等市場上金融工具的定價均產生重要影響。國債是一種收入穩定、風險極低的投資工具，這一特性使得國債利率處於整個利率體系的核心環節，成為其他金融工具定價的基礎。國債的發行與交易有助於形成市場基準利率。國債的發行將影響金融市場上的資金供求狀況，從而引起利率的升降。在國債市場充分發展的條件下，某種期限國債發行時的票面利率就代表了當時市場利率的預期水平，而國債在二級市場上交易價格的變化又能夠及時地反映出市場對未來利率預期的變化。
2．作為財政政策和貨幣政策配合的結合點：
首先，擴大國債的發行規模是國家實施積極財政政策的主要手段，1998年8月為保證經濟增長率達到8%而增發2700億元特種國債就是一個很好的例子。
其次，國債，特別是短期國債是央行進行公開市場操作唯一合適的工具。國債的總量、結構對公開市場操作的效果有重要的影響。如果國債規模過小，央行在公開市場上的操作對貨幣供應量的控制能力就非常有限，不足以使利率水平的變化達到央行的要求；如果國債品種單一，持有者結構不合理，中小投資者持有國債比例過大，公開市場操作就很難進行。
3．作為機構投資者短期融資的工具：
國債的信用風險極低，機構投資者之間可以利用國債這種信譽度最高的標准化證券進行回購交易來達到調節短期資金的餘缺、套期保值和加強資產管理的目的。
二、我國國債的品種結構
1981年以來我國所發行的國債品種比較豐富，根據不同的分類標准，可以作以下分類：
1．按可流通性可分為：
（1） 可轉讓國債：包括記帳式國債和無記名國債
記帳式國債，是指國庫券的發行不採用實物券面，而是通過記帳的方式進行交割結算，兌付時憑能證明持有國庫券的憑證辦理還本付息。
無記名國債，是一種實物國債，以實物券面的形式記錄債權，不記名、不掛失，可上市流通交易，歷年來發行的無記名國債面值分別有1、5、10、20、50、100、500、1000、5000、10000元等。
（2） 不可轉讓國債：包括憑證式國債和特種定向債券 憑證式國債，是以國債收款憑單的形式來作為債權證明，不可上市流通轉讓，但可以提前兌付。提前兌付時按實際持有時間分檔計付利息。
特種定向債券，是面向職工養老金、待業保險金管理機構以及銀行等金融機構定向發行的一種國債，與個人投資者關系不大，如1998年8月向國有銀行定向發行的2700億元特別國債。
2．按票面利率可分為：固定利率國債和浮動利率國債
固定利率國債的票面利率在發行時確定，在國債的整個存續期內保持不變，一般高於相同期限的銀行存款利率1個百分點左右，如5月10日上市的2001年記帳式（三期）國債（010103）的年利率為3.27%，高於銀行一年期儲蓄存款利率1.02個百分點。
浮動利率國債的票面利率隨市場利率的變化而浮動，付息利率為付息期起息日當日相同期限市場利率加固定利差確定。如2000年記帳式（四期）國債（010004）與銀行一年期儲蓄存款利率的固定利差為0.62%，該國債第一年的付息利率為2.87%。
3．按付息方式可分為：零息國債和附息國債
零息國債在存續期內不支付利息，到期一次還本付息。我國在1996年以前發行的國債均屬此類。
附息國債的利息一般按年支付，到期還本並支付最後一期利息。我國於1996年6月14日首次發行了十年期附息國債（000696）。
三、國債交易的種類
我國國債市場發展過程中已出現的國債交易按交易的形式可分為國債現券交易、國債回購交易和國債期貨交易。
國債現券交易是一種即期易貨交易形式，交易雙方通過證券交易所的交易系統對上市流通的國債進行買賣報價，由交易系統撮合成交。一旦成交，即進行券款交割過戶。與股票交易過程基本一致，是最基本的國債交易形式。
國債回購交易是指國債交易商或投資者在賣出某種國債的同時，以國債回購協議的形式約定於未來某一時間以協議確定的價格再將等量的該種國債買回的交易。其實質是國債的賣出者以國債為抵押向買入者借入資金，買回國債時所支付的價款與賣出國債時所獲得的價款之間的差額即為借入資金的利息。在國債回購交易中，最初賣出國債的一方為回購方，買入國債的另一方則為返售方。
國債期貨交易是以標准化的國債期貨交易合約為標的，買賣雙方通過交易所，約定在未來特定的交易日以約定的價格和數量進行券款交收的交易方式，是一種國債的衍生交易形式。
四、國債交易的交易費用
國債的現券、回購和認購新國債的交易費用如下（所有國債交易均免收印花稅）：
認購新國債的交易費用：投資者認購新國債免交手續費。
國債現券交易的交易費用：傭金的起點為5元，不超過成交金額的0.1%。
五、上市國債交易代碼的編制方法
目前，在深圳證券交易所國債市場上市的國債品種共有8個，其交易代碼的編制方法為：
19+發行年號（1位數）+當年該國債的發行期數（1位數）
如1999年記帳式（八期）國債，其交易代碼為1998；2000年記帳式（四期）國債，其交易代碼為1904。
在上海證券交易所國債市場上市的國債品種共有5個，其交易代碼的編制方法為：
1996年發行並在上海證券交易所上市的國債共有兩個，分別是1996年記帳式（五期）國債（交易代碼為000696）和1996年記帳式（六期）國債（交易代碼為000896）。
1997-1999年發行的國債，其交易代碼為：
00+發行年號（2位數）+該國債的發行期數（2位數）
如1999年記帳式（五期）國債，其交易代碼為009905。
2000年以後發行的國債，其交易代碼為：
01+發行年號（2位數）+該國債的發行期數（2位數）
如2000年記帳式（四期）國債，其交易代碼為010004；2001年記帳式（三期）國債，其交易代碼為010103。
六、國債價值的確定
國債同其他債券一樣，屬於固定收益證券，能在未來的一定時期內為其持有者帶來固定的現金流量，因此，國債的理論價值由其未來的現金流量進行折現的總現值確定。通過對國債理論價值的計算，可找出市場上那些價值被高估或低估的國債，從而進行相應的買賣決策。
由於目前國債交易市場上交易的國債均為附息國債，其理論價值的計算公式為：
V=C1/（1+i）+C2/（1+i）^2+…+Cn/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
其中，V為國債理論價值；C1，C2，…，Cn為第1，2，…，n期的國債利息收益；Mn為國債到期日價值，即國債的面值；i為折現率。
對於票面利率固定的國債，其各期利息收益相等，即C1=C2=…Cn，因此其理論價值的計算公式可簡化為：
V=C/（1+i）+C/（1+i）^2+…+C/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
例如：2000年記帳式（四期）國債（010004），票面利率為浮動利率，與銀行一年期存款利率的固定利差為0.62%，2000年5月23日發行並計息，期限10年。假設年折現率為10%，目前的銀行一年期存款利率為2.25%，並假設銀行一年期存款利率每年增加1%，則2001年5月23日該國債的理論價值應為：
V=2.87/（1+0.1）+3.87/（1+0.1）^2+4.87/（1+0.1）^3+5.87/（1+0.1）^4
+6.87/（1+0.1）^5+7.87/（1+0.1）^6+8.87/（1+0.1）^7+9.87/（1+0.1）^8
+10.87/（1+0.1）^9+100/（1+0.1）^9
=80.08（元）
696國債（000696），票面利率11.83%，期限10年，每年6月14日付息，假設年折現率為10%，則2000年6月14日該國債的理論價值應為：
V=11.83/（1+0.1）+11.83/（1+0.1）^2+11.83/（1+0.1）^3+11.83/（1+0.1）^4
+11.83/（1+0.1）^5+11.83/（1+0.1）^6+100/（1+0.1）^6
=107.97（元）
七、國債收益率的確定
當國債的價值或價格已知時，就可以根據國債的剩餘期限和付息情況來計算國債的收益率指標，從而指導投資決策。對於投資者而言，比較重要的收益率指標有以下幾種：
1． 直接收益率：
直接收益率的計算非常直接，用年利息除以國債的市場價格即可，即i=C/P0。
2． 到期收益率：
到期收益率是指能使國債未來的現金流量的現值總和等於目前市場價格的收益率。到期收益率是最重要的收益率指標之一。計算國債的到期收益率有以下幾個重要假設： （1）持有國債直至到期日；（2）利息所得用於再投資且投資收益率等於到期收益率。
到期收益率的計算公式為：
V=C1/（1+i）+C2/（1+i）^2+…+Cn/（1+i）^n+Mn/（1+i）^n
到期收益率的計算較復雜，可利用計算機軟體或載有在不同價格、利率、償還期下的到期收益率的債券表求得。在缺乏上述工具的情況下，只能用內插法求出到期收益率。
例如：2000年6月14日696國債的市場價格為142.15元，未償付期限為6年，則到期收益率可計算如下：
142.15=11.83/（1+i）+11.83/（1+i）^2+11.83/（1+i）^3+11.83/（1+i）^4
+11.83/（1+i）^5+11.83/（1+i）^6+100/（1+i）^6 （1）
採用內插法，先假設i=4%，則（1）式右邊為：
V1=11.83/（1+0.04）+11.83/（1+0.04）^2+11.83/（1+0.04）^3+11.83/（1+0.04）^4+11.83/ （1+0.04）^5+11.83/（1+0.04）^6+100/（1+0.04）^6=141.05<142.15
說明到期收益率小於4%，再假設i=3%，則（1）式右邊為：
V2=11.83/（1+0.03）+11.83/（1+0.03）^2+11.83/（1+0.03）^3+11.83/（1+0.03）^4+11.83/ （1+0.03）^5+11.83/（1+0.03）^6+100/（1+0.03）^6=147.83>142.15
說明到期收益率介於3%-4%之間，運用內插法，可求出到期收益率：
（4%-i）/（4%-3%）=（141.05-142.15）/（141.05-147.83）
可求出i=3.84%。
3． 持有期收益率：
投資者通常更關心在一定時期內持有國債的收益率，即持有期收益率。
持有期收益率的計算公式為：i=（P2-P1+I）/P1
其中，P1為投資者買入國債的價格，P2為投資者賣出國債的價格，I為持有期內投資者獲得的利息收益。
例如：投資者於2000年5月22日以154.25元的價格買入696國債（000696），持有一年至2001年5月22日以148.65元的價格賣出，持有期間該國債付息一次（11.83元），則該國債的持有期收益率為：
i=（148.65-154.25+11.83）/154.25=4.04%