當前位置:首頁 » 國債投資 » 基金經理的投資原則
擴展閱讀
股票投資經濟學 2021-06-17 16:24:20

基金經理的投資原則

發布時間: 2021-03-27 09:39:05

1. 怎麼當一名基金經理如何從業

基金經理的入職門檻比較高,需要較高的第一學歷和理論及實踐基礎。
一般需要較長時間的積累,要從行業研究員到基金管理人助理,再到自己掌管基金的歷程。

2. 購買基金的幾個原則

如何理性進行基金投資

在我國證券市場處於牛市的大背景下,投資者積極參與入市,分享經濟增長所帶來的豐厚成果,這既符合證券市場發展的基本規律,也極大地促進了我國證券市場的良性發展。

尤其值得稱道的是,越來越多的投資者開始選擇通過投資基金等方式間接入市,讓專業的投資機構為其理財。雖然這種變化的直接原因在於過去一年中基金的賺錢效應使然,但也從一個側面反映了居民理財意識正在日益增強,同時也與海外成熟的證券市場的發展軌跡相吻合。

與眾多的散戶直接投資股市相比,基金管理公司等專業機構具有其無可比擬的人才、信息、時間優勢。「受人之託,代人理財」,充分藉助基金管理公司等專業機構的優勢,達到自己的理財目的,對眾多不具備專業知識的普通投資者來說,是個不錯的選擇。

不過,任何方式的投資活動,都是風險收益兼在的。投資者在參與之前,需要清楚地了解自己的需求,科學規劃,避免盲目跟風。

一、科學地進行理財規劃。不論是投資股票也好,還是投資基金也好,任何一項投資活動,都是投資者自己或家庭進行投資理財的具體表現。

隨著中國經濟的持續增長和居民財富的增加,理財開始逐步走進普通中國百姓的生活,過去一年證券市場的持續走強,更加加速了這一進程。科學的理財規劃是理好財的開始,有人股票、基金、保險都買一點,但到頭來發現收益並不理想,原因即在於理財前沒有確定好目標、理清規劃,無的放矢。

其實,不管是進行哪項投資活動,關鍵是在投資之前做好規劃,根據自己的實際需求有的放矢。簡單地說,投資者在具體理財之前,需要確定目標,審視資產狀況及風險承受能力,結合專家的建議,及時調整資產配置與投資結構,通過有效控制風險,實現資產收益的最大化。

二、理性投資基金。2006年以來,基金投資者的隊伍急速壯大,基金規模也急劇增長。在越來越多的普通百姓加入到基金投資者隊伍中來的時候,需要提醒的是:您了解基金嗎?您知道怎麼選擇基金嗎?

我們不妨來看看在決定進行基金投資的時候,究竟都需要做哪些功課呢?

一是了解自己的財力狀況。根據自己的收入狀況,合理地按比例進行投資,避免將急需使用的資金投資於股票基金等高風險類的基金,更要避免通過借貸等「寅吃卯糧」的方式進行投資。

二是衡量自己的風險承受能力。任何投資總會伴隨著一定程度的風險,高收益的背後往往就是高風險。基金投資也是如此,在基金投資之前,需要客觀地衡量自身的風險承受能力,選擇適合自己風險承受能力的基金類型,才是明智之舉。

三是擬定投資目標。在清楚地了解自己的財力狀況和風險承受能力之後,客觀地設定自己的投資目標。每個人的目標不一樣,比如,你要確保五年後孩子上大學,有足夠的錢讓他完成學業;又或者,你十年後要退休,你希望到時候有一筆可觀的養老金。目標有調整,投資基金的品種和組合也要相應調整,如果組合中某項投資不能實現目標,應考慮及時更換。

四是選擇合適的基金。在做好了上述准備之後,接下來就可以選擇適合自己的基金產品。

三、選擇適合自己的基金。一味地迷信明星基金經理、熱門基金、短期績效……是許多投資者在選擇基金時容易犯下的錯誤。

如何才能選擇最適合自己的基金產品呢?

首先是選擇值得信賴的基金管理公司。目前國內有50多家基金公司,投資者在選擇之前,要綜合考慮基金公司的整體實力、投研團隊的投資管理能力、過往業績是否優異穩定、旗下基金的整體表現等因素。

其次是挑選適合自己投資目標、風險承受能力的基金。對於普通基金投資者來說,與其去說基金好不好,倒不如說選擇的基金適合不適合自己。只有與自身的情況相匹配的基金,才能達到既定的目標。開放式基金種類很多,按照投資目標、投資對象以及投資策略的不同大致可以分為以下幾種基本類型:

(1)股票基金:主要投資於股票,高風險高收益。

(2)混合基金:分散投資於股票、債券和貨幣市場工具,風險和收益水平都適中。

(3)債券基金:主要投資於債券,以獲取固定收益為目的。風險和收益都較股票型基金小得多。

(4)貨幣市場基金:僅僅投資於貨幣市場工具,收益穩定,風險極低。對於無風險承受能力且希望獲得穩定收益的人來說,應選擇貨幣市場基金或債券型基金;有一定風險承受能力和較高收益偏好,但又不想冒過多風險的人來說,則適合選擇混合基金;而對有風險承受能力、希望博取高收益的人來說,股票基金則是較理想的選擇。

第三是選擇適合自己的投資方式。就像買房子或買車子,您可以根據自己的能力,選擇一次付清或分期付款。投資開放式基金也一樣,可以一次投資一大筆錢,也可以分期小額投資,前者為單筆投資方式,後者則是定期定額方式。對於領固定薪水的上班族、未來某一時點有特殊資金需求者、不想承擔過大投資風險者來說,採取定期定額方式來投資開放式基金不啻為好的選擇。

四、消除基金投資中的誤區

1、回報高的基金一定是好基金

選基金不能只看回報率,尤其是不能只以周排名、月排名、季度排名等短期排名為依據來選擇基金。投資者在選擇基金時,一方面應綜合評估其短期、中期和長期績效,另一方面還應考慮風險調整後的回報,看看在獲取回報的同時,所承擔的風險大小。

2、投資凈值低的基金比投資凈值高的基金劃算

不少投資者把基金當作股票看,覺得基金凈值高了風險大,而且同樣的金額買到的基金份數少,因此傾向於投資凈值低的基金。其實基金凈值的增長能力與目前凈值的高低沒有關系,真正有關系的是基金公司的投資管理能力。

3、用投資股票的方式投資基金

基金不同於股票,屬於追求長期收益的投資工具,基金投資者投資基金就是委託基金管理公司幫助你判斷大勢、分析行業、選擇股票債券,因此基金投資者大可不必像操作股票一樣每天關注凈值的變化,也用不著稍有風吹草動就追高殺低。作為基金投資者應樹立長期投資的習慣和理念。(更多理財知識請見歐立業理財博客http://www.hh1605.blog.sohu.com/)

買基金需掌握的評估法則

為了更好的從基金產品中優中選優,投資者掌握一定的購買基金的評估法則,對投資者購買基金產品是非常有幫助的,以下六種評估基金產品的法則,投資者不妨加以運用。

第一,評估基金的管理人。購買一隻好的基金產品,尋找一個好的基金管理人是非常重要的。

第二,評估基金的分紅能力。作為一種專業理財產品,基金凈值的增長是持續性的緩慢增長,相對穩定的、持久的分紅政策,將使投資者的投資權益不斷得到體現,從而使基金的投資更加穩健,也有利於投資者樹立長期投資理念,更便於投資者從基金的長期投資中獲利。

第三,評估基金經理。基金經理的投資行為,直接決定著基金的運作風格,並影響其運作業績,並呈現不同的收益特點。因此,研究基金產品的運作規律,研究基金經理的投資風格和特點是非常重要的。

第四,評估基金管理人的創新能力。投資者選對了基金管理人,還需要對基金管理人進行科學有效的評估。面對不斷細分的基金市場,為取得穩定的客戶群,就必須有符合投資者需求的基金產品。而滿足投資者個性化需求的正是基金管理人的創新能力。

第五,評估基金的交易成本。作為構成基金交易成本的重要組成部分,包括申購、贖回、轉換、託管、管理等費用在內的綜合費率較低的基金產品,對投資者來講,將會有更強的吸引力。因此,投資者在選購基金產品時,對基金產品進行必要的費率結構的計算和評估將是十分重要的。

第六,評估基金的持續服務能力。購買了一隻好的基金產品,還應當有一個好的渠道商的優質服務。通過基金營銷基金經理的良好的服務,從而為投資者提供及時、准確,包括基金凈值在內的一切基金產品信息。另外,在基金產品的具體服務指導中將得到有效的咨詢服務指導建議。基金渠道商的高附加值的基金產品服務,將消除基金投資中因信息的缺失而帶來較多的盲點.(更多理財知識請見歐立業理財博客http://www.hh1605.blog.sohu.com/)

3. 好的基金經理一般都怎麼投資的是什麼投資策略

投資理念上,主張價值投資與成長投資相結合。通過先確定公司的合理價值,再尋找那些股票價格明顯低於公司價值的投資機會。主要關注公司業績增長帶來的股價的大幅提升而實現的回報,並不在意股利收益。
風險控制上,層層分解,從資產配置調整、行業配置調整和個股配置調整上進行控制,並動態精確量化風險,具體有三大途徑: 一、對宏觀數據密切跟蹤並保持足夠警惕;二、靈活控制倉位;三、持倉結構調整,在價值股與成長股之間進行切換。

業績表現上,瑞天價值成長2010年收益39.95%,排名5/352,成立以來收益82.33%,超過滬深300達70.52%,成立以來單月跌幅不超過10%!
個人感覺:最大的特點是下行風險控制的非常好,基金經理操作目標之一就是追求最低波動率。公司高管及基金經理由從業經驗長達十數年、且曾在證券公司及基金管理公司擔任投資管理要職的資深人士組成,投資研究人員均具備深厚的金融和理工科復合型知識結構。近期市場調整中凈值有所回落,但整體波動性仍然控制的較好,基金經理對投資操作及公司發展的心態較好,沒有偏離自己的風格之外去盲目追逐市場的熱點。推薦投資者關注。
目前瑞天私募精選2期月底開放中,短期市場調整幅度較大,是一個不錯的介入機會!詳詢熱線好買基金網客服

4. 基金管理公司公司治理的基本原則是什麼呢

同學你好,很高興為您解答!


6.資產管理人可以與資產委託人約定,根據委託財產的管理情況提取適當的業績報酬。在一個委託投資期間內,業績報酬的提取比例不得高於所管理資產在該期間凈收益的20%。7.嚴格禁止同一投資組合或不同投資組合之間在同.交易日內進行反向交易及其他可能導致不公平交易和利益輸送的交易行為。8.從事特定客戶資產管理業務,應當設立專門的業務部門,投資經理與證券投資基金的基金經理的辦公區域應當嚴格分離,並不得相互兼任。9.不得採用任何方式向資產委託人返還管理費;不得違規向客戶承諾收益或承擔損失;不得將其固有財產或者他人財產混同於委託財產從事證券投資。10.不得通過報刊、電視、廣播、互聯網(基金管理公司網站除外)和其他公共媒體公開推介具體的特定客戶資產管理業務方案。11.資產管理合同存續期間,資產管理計劃每季度至多開放一次計劃份額的參與和退出,但中國證監會另有規定的除外。12.多個客戶資產管理計劃的資產管理人每月至少應向資產委託人報告一次經資產託管人復核的計劃份額凈值。


希望我的回答能幫助您解決問題,如您滿意,請採納為最佳答案喲。


再次感謝您的提問,更多財會問題歡迎提交給高頓企業知道。


高頓祝您生活愉快!

5. 買基金的主要原則

買華夏大盤阿

6. 基金經理是如何確定一個基金的投資組合的

指數型基金,按權重比例投。依據市盈率篩選調整
產業基金,排除st股,連續虧損股,財務風險的股票,按照市盈率,市凈率,個股與大盤指數和行業指數的擬合優度的歷史數據。

7. 做基金經理需要什麼條件

首先,希望你是一個正直的人,如果當四下無人時你自己評價自己,還很難做到,那建議你慎重考慮你的這個職業方向。
其次,希望你是一個有責任心的人,該你負責的不推諉,同時能鼓勵團隊,激勵團隊,成為受人尊重的人,基金經理應該是一個受人尊重的職業,因為你在幫助別人讓他們有更多可能過上更好的生活。
再次,希望你是一個堅定的人,就是認定這個目標,一往無前的去努力實現達到。
接下來說的,都是技術層面的,大前提是到達羅馬的道路並不只有一條。
但有幾點在圈內是大概率性的公認條件:
1、學位總歸是門檻,也是展示。如果你是本科,那還很遠很遠,就要提高自己的學歷(而且,更為重要的是提高學力),現在搞股票研究的門檻基本都是名校碩士博士。
2、經驗,經驗,經驗!你不能偏離航道,一般,基金經理都有6-10年的證券或投資從業經驗。所以,耐心點,真的,耐心點。
3、始終要業績支撐。就是你不能有重大失誤,污點在你的職業生涯中是務必需要被杜絕的,就像銀行信貸如果有壞賬那就把這個人的聲譽破壞了。要有持續的業績來證明你的能力,這樣才會被基金公司看中。
4、知識要豐富,要豐富,要豐富。換句話說,最好啥都懂,哈哈哈,還有分析能力要強,人脈資源也不能差(哈哈哈,其實符合這些條件做什麼都行了吧)
其他:證書方面:證券從業——基金從業——期貨資格——CFA、FRM(CPA和律師可作為補充)
你基礎不錯啊,在正道上啊,可行路徑:行研——轉換為產品經理——基金經理助理——基金經理
未來在中國成為基金經理的機會當然多於在其他國家,認准就去努力。

8. 基金經理操作基金買賣有什麼規則

1、基金經理操作基金買賣的規則:每個基金在成立之初都會有招募說明書以及基金合約,都是具體法律效力的文件,規定了該基金的投資組合,這就是基金賣買必須遵守的規則。

2、招募說明書是基金發起人編制並向投資人提供的經國家有關部門認可的一項法律性文件。編制的目的是為了讓廣大投資人了解基金的詳情,以供投資人作出是否投資該基金的決策。
3、基金經理人代表基金公司,管理共同基金或其他投資計劃,並代表公司成員在事先一致同意的總指導方針下,作出適當的投資決策,是基金管理的靈魂人物,其能力影響基金的整體報酬。基金經理人通常管理的資金龐大,故在證券市場上具有一定的影響力。基金經理人須由券商或公司的研究部門所提供的研究報告中,挑出適合投資的標的,且定期拜訪那些具潛力或已投資的上市公司,去感覺和發掘獲利的契機,甚至迴避掉潛在的風險。

9. 基金經理能否違背基金合同所訂立的投資原則來進行投資

如果交易指令是事前風控的,那做不到這一點,如果是事後風控的,那麼等託管方查到,基金經理的生涯也就結束了