『壹』 基金,什麼交易規則
基金交易規則
發布時間：2007-09-25
基金交易規則
交易品種 所有上市基金
交易時間 每周一至周五，每天上午 9:30至 11:30，下午
1:00至 3:00。法定公眾假期除外。
交易原則 價格優先、時間優先
成交順序 價格優先——較高價格買進申報優先於較低價
格買進申報，較低價格賣出申報優先
於較高價格賣出申報；
時間優先——買賣方向、價格相同的，先申報
者優先於後申報者。先後順序按交易主機接受
申報的時間確定。
申報規則
申報方式 交易所只接受會員的限價申報。
報價單位 每份基金價格
價格最小 A股、基金和債券的申報價格最小變動單位為
變化檔位 0.01元人民幣
漲跌幅 交易所對基金交易同樣實行價格漲跌幅限制，
限制 漲跌幅比例為 10%。（記近上市首日除外）
申報限制 買賣有價格漲跌幅限制的證券，在價格漲跌幅
限制以內的申報為有效申報。超過漲跌幅限制
的申報為無效申報。
委託單位 買入或賣出基金，申報數量應當為 100份或其
整數倍
申報上限 基金單筆申報最大數量應當低於 100萬份
競價規則
競價方式 證券交易一般採用電腦集合競價和連續競價兩
種方式。
集合競價是指對一段時間內接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。
連續競價是指對買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。
競價時間 集合競價：上午 9:15～9:25
連續競價：上午9:30～11:30，下午1:00～3:00
開市價 當日該基金第一筆成交價；基金的開盤價通過
集合競價方式產生，不能產生開盤價的，以連
續競價方式產生。
收市價 為當日該基金最後一筆交易前一分鍾所有交易
的成交量加權平均價（含最後一筆交易）。當日
無成交的，以前收盤價為當日收盤價。
交收 T+1
交易費用 基金交易傭金為成交金額的 0．25％，不足5元
的按 5元收取。
上交所按成交面值的 0.05%收取登記過戶費，由
證券商向投資者收取，登記公司與證券商平分；
深交所按流通面值的 0.0025%向基金收取基金
持有人名冊服務月費。
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『貳』 證券投資基金常識：投資基金交易有何規定
上交所另外還規定，投資者的基金帳戶只能用於買賣依據《證券投資基金管理暫行辦法》、經中國證監會批准設立的證券投資基金和上市的國債。
『叄』 投資基金的四大原則是什麼
收益與風險最佳組合原則。在證券投資中，收益與風險形影相隨，是一對相伴而生的矛盾。要想獲得收益，就必須冒風險。解決這一矛盾的辦法是：在已定的風險條件下，盡可能使投資收益最優化；在已定的收益條件下，盡可能使風險減小到最低限度。這是投資者必須遵循的基本原則，它要求投資者首先必須明確自己的目標，恰當地把握自己的投資能力，不斷培養自己駕馭和承受風險的能力和應付各種情況的基本素質；要求投資者在證券投資的過程中，盡力保護本金，增加收益，減少損失。分散投資原則。證券投資是風險投資，它可能給投資者帶來很高的收益，也可能使投資者遭受巨大的損失。為了盡量地減少風險，必須進行分散投資。分散投資可以從兩個方面著手：一是對多種證券進行投資。這樣，即使其中的一種或幾種證券得不到收益、而其他的證券收益好，也可以得到補償，不至於血本無歸。二是在進行多種證券投資時，應把握投資方向，將投資分為進攻性和防禦性兩部分進行投資。
『肆』 6. 證券買賣成交的基本原則是( )
1、 交易時間：
周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合竟價時間）
9：30至11：30（連續竟價時間）
下午（後市）：13：00至15：30（連續竟價時間）
國家法定節假日及證交所公布的休市日休市。
2、 證券交易的基本原則是什麼？
交易所的電腦交易系統按照「價格優先」和「時間優先」的原則對買賣委託進行撮合。在撮合過程中，成交順序為：
較高買進委託優先於較低買進委託；
較低賣出委託優先於較高賣出委託；
同價位委託，按委託順序成交。
不論投資者姓甚名誰、大戶小戶、一律按價格和時間順序撮合成交。
3、開盤與收盤
證券的第一筆成交價為該證券的開盤價，目前A股股票、基金的開盤通過集合竟價方式產生。收盤價為交易時間最後一分鍾內所有成交筆數的加
權平均價。
證券首日上市，一般以其上市前公開發行價作為前收盤價和計算漲跌幅的基準，但是不受價格漲跌幅的限制。
4、 委託數量：
買入數量的起點叫一手，對股票與基金來說即100股，債券為1000元面值。賣出可以零股委託。
委託的變數與撤消：在委託未成交之前，可以撤消委託，也叫撤單。
5、 委託交易。每一筆委託有四個要素；
1）委託方向：即買入與賣出
2） 證券代碼：代碼均為6位
3）委託價格：目前，A股、債券的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。
別外，所有的A股、B股和基金實行10%的漲跌幅限制，ST特別處理（*ST面臨退市風險的股票）的股票實行5%的漲跌幅限制。超過漲跌幅的限制
的申報為無效申報。
6、 目前滬、深交易所提供的證券交易品種有哪些？
可供國內個人投資者買賣的證券有A股普通股、B股普通股、國債現貨、企業債券、可轉換債券和基金。（機構投資者可從事A股普通股、國債現
貨、企業債券、可轉換債券和基金，國債回購業務；外國、中國的港、澳、台地區的普通人和機構及定居國外的中國公民可以投資B股普通股）
8、怎樣申購新股？早簽應該怎麼查詢？
從2002年5月29日起，新股發行採取的是市值配售方式。每一萬元市值進行了配售申報後，可獲得一個配號。
新股配售日程表：
T日：新股配售申購日
T+1：公告配號日 查配號時要把原來申購代碼737***改成747***；配號一般是9位，現在公司用的金證系統配號是14位，在原來的九位之前加了
5個1。
T+2：中簽公告日
T+3：中簽者應於14：00前保證其資金帳戶內有足夠額款項，由營業部統一繳款
中簽者如放棄申購，也須在T+3日14：00前就放棄申購部分進行委託申報。在中的新股上市前，上海帳戶可以撤消指定，深圳帳戶不能轉託管。
9、 現行的證券結算交收、交割制度如何？
不同的證券品種適用不同的結算交收、交割制度。
（1） A股、基金、企業債券、可轉換債券適用「T+1」交割、交收制度。完成交易的證券在交易日的第二個工作日完成證券和資金的兌付，即
當天買入的證券最早可於下一交易日賣出，當天賣出證券所得資金當天可用於交易，最早可於下一交易日取現或轉帳。
（2） 國債現貨適用「T+0」交割、交收制度。完成交易的證券在交易日當天實際完成證券和資金的兌付，即當天買入的證券當天可以賣出，當
天賣出證券所得資金當天可用於交易，亦可取現或轉帳。
（3） B股適用「T+3」交割、交收制度，並可實行「T+0」回轉交易，即當天買入的證券最早可於下一交易日賣出，但實際對應的兌付在各交易
日的第四個工作日完成；當天賣出證券所得資金當天可用於交易，最早可於交易日的第四個工作日劃轉。
10、滬市：目前滬市實行投資者全面指定交易制度，即投資者只能在其指定交易的席位上進行交易，投資者有權隨時解除指定交易。
深市：深市實行券商託管制度，即「自動託管、隨處通買、哪買哪賣、轉托不限」票。轉出證券在轉託管後的第二個工作日到達轉入證券商處
，投資者可將其名下所有證券一次性全部轉出也可轉出部分券種或某一證券的一部分。
11、 分紅派息
投資者持有某上市公司股份後，即成為該公司股東。作為股東，有權分享公司成長的收益。
上市公司的分紅為送股和現金紅利。分配方案為送紅股時，紅股將通過交易所電腦程序自動記入每一位持有者證券帳戶下，無須辦理任何手續
。分配方案為現金紅利時，深圳證券的持有者無須辦理任何，其所有權的現金紅利將在規定時間內由券商劃到每一位持有者的資金帳戶中。無
論是送股還是現金紅利，都需要交納20%的所得稅。
12、配股
配股委託：配股委託手續與二級市場證券買賣相同。目前，配股繳款時間一般為十個交易日，具體時間與交易時間一致。
配股認購代碼為：上交所的配股代碼為原有股票代碼前三位改為「700」，後三位數保持不變；深圳證券交易所上市股票配股，其配股認購代碼
為原股票代碼第一位改為數字「8」，其餘各位保持不變。深圳升為六位後，其配股代碼改為「080XXX」
可配股數=所持有的股份數量*配股比例。配股委託一般填報買入委託。
配股除權價=（除權登記日收盤價+配股價*每股配股比例）÷（1+每股配股比例）
13、 除權和除息:
如遇上市證券增發證券或分紅發送股息或利息，其證券以除權或除息的方式進行交易。除權除息價格的計算公式為：
除權（息）價格={（前收盤-現金紅利）+增發證券價格*增發證券比例}/（1+增發證券比例+送紅股比例）
14、 市盈率、每股凈資產、每股收益分別是什麼？
市盈率是某隻股票每股市價與每股盈利的比率，計算公式為：市盈率=普通股每股市場價格/普通股每年每股盈利）
每股凈資產是指股東權益與股本總額的比率，計算公式為：每股凈資產=股東權益/股本總額。這一指標反映每股股票所擁有的資產現值。
每股收益是指稅後利潤與股本總數的比率，計算公式為：每股收益=稅後利潤/股本總數。該比率反映了每股創造的稅後利潤，比率越高，表明
所創造的利潤越多
『伍』 購買基金的幾個原則
如何理性進行基金投資
在我國證券市場處於牛市的大背景下，投資者積極參與入市，分享經濟增長所帶來的豐厚成果，這既符合證券市場發展的基本規律，也極大地促進了我國證券市場的良性發展。
尤其值得稱道的是，越來越多的投資者開始選擇通過投資基金等方式間接入市，讓專業的投資機構為其理財。雖然這種變化的直接原因在於過去一年中基金的賺錢效應使然，但也從一個側面反映了居民理財意識正在日益增強，同時也與海外成熟的證券市場的發展軌跡相吻合。
與眾多的散戶直接投資股市相比，基金管理公司等專業機構具有其無可比擬的人才、信息、時間優勢。「受人之託，代人理財」，充分藉助基金管理公司等專業機構的優勢，達到自己的理財目的，對眾多不具備專業知識的普通投資者來說，是個不錯的選擇。
不過，任何方式的投資活動，都是風險收益兼在的。投資者在參與之前，需要清楚地了解自己的需求，科學規劃，避免盲目跟風。
一、科學地進行理財規劃。不論是投資股票也好，還是投資基金也好，任何一項投資活動，都是投資者自己或家庭進行投資理財的具體表現。
隨著中國經濟的持續增長和居民財富的增加，理財開始逐步走進普通中國百姓的生活，過去一年證券市場的持續走強，更加加速了這一進程。科學的理財規劃是理好財的開始，有人股票、基金、保險都買一點，但到頭來發現收益並不理想，原因即在於理財前沒有確定好目標、理清規劃，無的放矢。
其實，不管是進行哪項投資活動，關鍵是在投資之前做好規劃，根據自己的實際需求有的放矢。簡單地說，投資者在具體理財之前，需要確定目標，審視資產狀況及風險承受能力，結合專家的建議，及時調整資產配置與投資結構，通過有效控制風險，實現資產收益的最大化。
二、理性投資基金。2006年以來，基金投資者的隊伍急速壯大，基金規模也急劇增長。在越來越多的普通百姓加入到基金投資者隊伍中來的時候，需要提醒的是：您了解基金嗎？您知道怎麼選擇基金嗎？
我們不妨來看看在決定進行基金投資的時候，究竟都需要做哪些功課呢？
一是了解自己的財力狀況。根據自己的收入狀況，合理地按比例進行投資，避免將急需使用的資金投資於股票基金等高風險類的基金，更要避免通過借貸等「寅吃卯糧」的方式進行投資。
二是衡量自己的風險承受能力。任何投資總會伴隨著一定程度的風險，高收益的背後往往就是高風險。基金投資也是如此，在基金投資之前，需要客觀地衡量自身的風險承受能力，選擇適合自己風險承受能力的基金類型，才是明智之舉。
三是擬定投資目標。在清楚地了解自己的財力狀況和風險承受能力之後，客觀地設定自己的投資目標。每個人的目標不一樣，比如，你要確保五年後孩子上大學，有足夠的錢讓他完成學業；又或者，你十年後要退休，你希望到時候有一筆可觀的養老金。目標有調整，投資基金的品種和組合也要相應調整，如果組合中某項投資不能實現目標，應考慮及時更換。
四是選擇合適的基金。在做好了上述准備之後，接下來就可以選擇適合自己的基金產品。
三、選擇適合自己的基金。一味地迷信明星基金經理、熱門基金、短期績效……是許多投資者在選擇基金時容易犯下的錯誤。
如何才能選擇最適合自己的基金產品呢？
首先是選擇值得信賴的基金管理公司。目前國內有50多家基金公司，投資者在選擇之前，要綜合考慮基金公司的整體實力、投研團隊的投資管理能力、過往業績是否優異穩定、旗下基金的整體表現等因素。
其次是挑選適合自己投資目標、風險承受能力的基金。對於普通基金投資者來說，與其去說基金好不好，倒不如說選擇的基金適合不適合自己。只有與自身的情況相匹配的基金，才能達到既定的目標。開放式基金種類很多，按照投資目標、投資對象以及投資策略的不同大致可以分為以下幾種基本類型：
（1）股票基金：主要投資於股票，高風險高收益。
（2）混合基金：分散投資於股票、債券和貨幣市場工具，風險和收益水平都適中。
（3）債券基金：主要投資於債券，以獲取固定收益為目的。風險和收益都較股票型基金小得多。
（4）貨幣市場基金：僅僅投資於貨幣市場工具，收益穩定，風險極低。對於無風險承受能力且希望獲得穩定收益的人來說，應選擇貨幣市場基金或債券型基金；有一定風險承受能力和較高收益偏好，但又不想冒過多風險的人來說，則適合選擇混合基金；而對有風險承受能力、希望博取高收益的人來說，股票基金則是較理想的選擇。
第三是選擇適合自己的投資方式。就像買房子或買車子，您可以根據自己的能力，選擇一次付清或分期付款。投資開放式基金也一樣，可以一次投資一大筆錢，也可以分期小額投資，前者為單筆投資方式，後者則是定期定額方式。對於領固定薪水的上班族、未來某一時點有特殊資金需求者、不想承擔過大投資風險者來說，採取定期定額方式來投資開放式基金不啻為好的選擇。
四、消除基金投資中的誤區
1、回報高的基金一定是好基金
選基金不能只看回報率，尤其是不能只以周排名、月排名、季度排名等短期排名為依據來選擇基金。投資者在選擇基金時，一方面應綜合評估其短期、中期和長期績效，另一方面還應考慮風險調整後的回報，看看在獲取回報的同時，所承擔的風險大小。
2、投資凈值低的基金比投資凈值高的基金劃算
不少投資者把基金當作股票看，覺得基金凈值高了風險大，而且同樣的金額買到的基金份數少，因此傾向於投資凈值低的基金。其實基金凈值的增長能力與目前凈值的高低沒有關系，真正有關系的是基金公司的投資管理能力。
3、用投資股票的方式投資基金
基金不同於股票，屬於追求長期收益的投資工具，基金投資者投資基金就是委託基金管理公司幫助你判斷大勢、分析行業、選擇股票債券，因此基金投資者大可不必像操作股票一樣每天關注凈值的變化，也用不著稍有風吹草動就追高殺低。作為基金投資者應樹立長期投資的習慣和理念。(更多理財知識請見歐立業理財博客http://www.hh1605.blog.sohu.com/)
買基金需掌握的評估法則
為了更好的從基金產品中優中選優，投資者掌握一定的購買基金的評估法則，對投資者購買基金產品是非常有幫助的，以下六種評估基金產品的法則，投資者不妨加以運用。
第一，評估基金的管理人。購買一隻好的基金產品，尋找一個好的基金管理人是非常重要的。
第二，評估基金的分紅能力。作為一種專業理財產品，基金凈值的增長是持續性的緩慢增長，相對穩定的、持久的分紅政策，將使投資者的投資權益不斷得到體現，從而使基金的投資更加穩健，也有利於投資者樹立長期投資理念，更便於投資者從基金的長期投資中獲利。
第三，評估基金經理。基金經理的投資行為，直接決定著基金的運作風格，並影響其運作業績，並呈現不同的收益特點。因此，研究基金產品的運作規律，研究基金經理的投資風格和特點是非常重要的。
第四，評估基金管理人的創新能力。投資者選對了基金管理人，還需要對基金管理人進行科學有效的評估。面對不斷細分的基金市場，為取得穩定的客戶群，就必須有符合投資者需求的基金產品。而滿足投資者個性化需求的正是基金管理人的創新能力。
第五，評估基金的交易成本。作為構成基金交易成本的重要組成部分，包括申購、贖回、轉換、託管、管理等費用在內的綜合費率較低的基金產品，對投資者來講，將會有更強的吸引力。因此，投資者在選購基金產品時，對基金產品進行必要的費率結構的計算和評估將是十分重要的。
第六，評估基金的持續服務能力。購買了一隻好的基金產品，還應當有一個好的渠道商的優質服務。通過基金營銷基金經理的良好的服務，從而為投資者提供及時、准確，包括基金凈值在內的一切基金產品信息。另外，在基金產品的具體服務指導中將得到有效的咨詢服務指導建議。基金渠道商的高附加值的基金產品服務，將消除基金投資中因信息的缺失而帶來較多的盲點.(更多理財知識請見歐立業理財博客http://www.hh1605.blog.sohu.com/)
『陸』 證券投資基金具體有哪些
同學你好，很高興為您解答！
掌握證券投資基金的定義和特徵；掌握基金與股票、債券的區別；熟悉基金的作用；熟悉我國證券投資基金的發展概況；熟悉證券投資基金的分類方法；掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區別；掌握貨幣市場基金管理內容；熟悉各類基金的含義；掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點；了解ETF和LOF的異同；了解私募基金的概念、特點；了解我國私募基金的發展概況。熟悉基金份額持有人的權利與義務；掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業務范圍；掌握基金託管人的概念、條件、職責、更換條件；熟悉基金當事人之間的關系。熟悉基金的管理費、託管費、交易費、運作費、銷售服務費的含義和提取規定；掌握基金資產凈值的含義；熟悉基金資產估值的概念及估值的基本原則。熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則；掌握基金的投資風險；掌握基金的投資范圍與投資限制。
希望我的回答能幫助您解決問題，如您滿意，請採納為最佳答案喲。
再次感謝您的提問，更多財會問題歡迎提交給高頓企業知道。
高頓祝您生活愉快！
『柒』 基金的交易原則是什麼
在基金投資過程中，小編常常會遇到各種各樣的規矩，如果一不小心違反了規則，可能操作就失敗了。投資當中時間就是金錢呀，有時候一次操作失敗可能是令人頭疼的損失。今天小編就來來給大家總結一下基金買入賣出時那些交易規則。為了大家投資的安全舒心，一起來學習吧。
在講解之前，小編先來解釋一下什麼是T日。
T就是我們英文單詞Trade的首字母。它表示的就是交易日。我們的法定周末和節假日都是休市的，所以都不屬於T日。在投資界我們以股市收盤為界，把每天下午三點算作T日，之後的時間就是T+1日。了解了這些，小編接下來說的買入賣出規則就能清晰明了啦。
買入規則
對於買入，我們國內市場基金一般都是T+1交易。也就是說，我們如果在交易日當天下午三點前買入，那麼就按照當天的基金凈值完成交易，在第二天我們可以確定自己的基金份額；如果是三點之後，那麼我們就只能按照第二天的基金凈值交易，再等一天，也就是第三個交易日才能確認基金份額。
國外的標的基金稍有不同，畢竟我們與國外市場存在時差，所以時效性沒有國內基金那麼快。一般採取T+2模式。也就是說我們在交易日當天下午三點前買入，買入價格為第二天凌晨收盤的價格，第三個交易日確認份額；如果是三點之後，那麼需要的時間就需要更久了。
賣出規則
賣出與買入基金相似，國內基金和國外基金仍有著一定的差異。
國內基金通常是T+1交易模式，與國內基金買入相似，在下午三點前買入的，以當天的基金凈值成交，第二天可以確定賣出基金份額，24點錢我們的資金可以到賬；下午三點之後需要依次錯後一天。
國外基金投資也是一樣，T+2交易模式，需要我們特別注意的是，海外投資的資金時效性相對比較慢，一般需要確認賣出份額後的第8天才能到賬。如果遇到國外放假休市，那麼我們可能需要等待的時間會更久。投資的小夥伴需要格外注意自己資金的流動性。
基金交易的三大規則
除了買入賣出是我們需要關注的基金原則，在交易時還有三大原則需要我們注意。買入賣出幫我們靈活操控自己的持倉，而這三大原則在我們做選擇時提供思路。
1. 未知價原則
這個原則非常簡單，也就是說我們在買賣基金時，雖然是按照交易日當天的基金凈值來計價，但由於需要統計計算，通常基金凈值到第二天才會公布。所以我們在交易的時候相當於對價格是未知的。當然目前很多機構都可以為我們提供實時凈值以供參考，但小夥伴們需要注意它的有效性需要觀察，畢竟只是估值，不能完全依靠於此。
2. 金額申購、份額贖回原則
在買入（申購）基金時，是以金額進行申購，再轉化為基金份額。在賣出基金時，是以基金份額進行贖回，再轉化為金額。為什麼要這么來回轉變操作呢？看起來雖然麻煩，但是它可以解決開放式基金份額和凈值在實時變動的問題。
3. 先進先出原則
這個原則也非常好理解，我們在基金贖回時需要按照「先進先出」的原則，也就是最先被買入的基金，最先被贖回。這些購買記錄在系統中都是有統計的，在贖回時系統會自動執行操作。當然大家也不要小瞧了這個規則，畢竟如果遇到一些黑天鵝事件時，時間真的就是金錢呀，越早的贖回越能夠盡早挽回損失。所以我們在贖回時也就不用再抱怨誰比誰贖回的快啦。
基金投資看似很簡單，只要買入賣出操作就行了，但是規矩我們是一定需要了解的，這些規矩有時候可以幫我們更方便操作，有的了解之後更可以幫我們及時挽回損失。