㈠ 投資者容易落入的行為陷阱有哪些
投資者常容易落入的行為陷阱有投資陷阱、惡化陷阱、集體陷阱、時間延遲陷阱、無知陷阱、一美元拍賣陷阱等等。投資陷阱指的是先前投入的時間、金錢或其他資源會影響個體其後的決策,因而它也被稱為「沉沒成本效應」。惡化陷阱又被稱為「滑動強化陷阱」。「滑動強化陷阱」可以解釋為什麼投資者的價值曲線會是S型。集體陷阱指的是個體理性並不必然導致集體理性。無知陷阱是指個體由於對行為的長期後果無知所導致的行為陷阱。「一美元拍賣陷阱」起源於「一美元拍賣游戲」。特格 (Allan Teger)研究發現:在對1美元進行拍賣時,參與者在最初時總是由個體收益所驅使去參與競標;但隨著競標的繼續進行,參與者更關心贏得這場比賽,以挽回面子,盡量減少損失,並給他的對手以懲罰。
㈡ 龐氏騙局的名詞來源
「龐氏騙局」源自於一個名叫查爾斯·龐茲（Charles Ponzi，1882-1949）的人， 他是一個義大利人，1903年移民到美國。在美國干過各種工作，包括油漆工，一心想發大財。他曾因偽造罪在加拿大坐過牢，在美國亞特蘭大因走私人口而蹲過監獄。經過美國式發財夢十幾年的熏陶，龐茲發現最快速賺錢的方法就是金融，於是，從1919年起，龐茲隱瞞了自己的歷史來到了波士頓，設計了一個投資計劃，向美國大眾兜售。
這個投資計劃說起來很簡單，就是投資一種東西，然後獲得高額回報。但是，龐茲故意把這個計劃弄得非常復雜，讓普通人根本搞不清楚。1919年，第一次世界大戰剛剛結束，世界經濟體系一片混亂，龐茲便利用了這種混亂。他宣稱，購買歐洲的某種郵政票據，再賣給美國，便可以賺錢。國家之間由於政策、匯率等等因素，很多經濟行為普通人一般確實不容易搞清楚。其實，只要懂一點金融知識，專家都會指出，這種方式根本不可能賺錢。然而，龐茲一方面在金融方面故弄玄虛， 另一方面則設置了巨大的誘餌，他宣稱，所有的投資，在90天之內都可以獲得40%的回報。而且，他還給人們「眼見為實」的證據：最初的一批「投資者」的確在規定時間內拿到了龐茲所承諾的回報。於是，後面的「投資者」大量跟進。
在一年左右的時間里，差不多有4萬名波士頓市民，變成龐茲賺錢計劃的投資者，而且大部分是懷抱發財夢想的窮人，龐茲共收到約1500萬美元的小額投資，平均每人「投資」幾百美元。當時的龐茲被一些愚昧的美國人稱為與哥倫布、馬可尼（無線電發明者）齊名的最偉大的三個義大利人之一，因為他像哥倫布發現新大陸一樣「發現了錢」。龐茲住上了有20個房間的別墅，買了100多套昂貴的西裝，並配上專門的皮鞋，擁有數十根鑲金的拐杖，還給他的妻子購買了無數昂貴的首飾，連他的煙斗都鑲嵌著鑽石。當某個金融專家揭露龐茲的投資騙術時，龐茲還在報紙上發表文章反駁金融專家，說金融專家什麼都不懂。
1920年8月，龐茲破產了。他所收到的錢，按照他的許諾，可以購買幾億張歐洲郵政票據，事實上，他只買過兩張。此後，「龐茲騙局」成為一個專門名詞，意思是指用後來的「投資者」的錢，給前面的「投資者」以回報。龐茲被判處5年刑期。出獄後，他又幹了幾件類似的勾當，因而蹲了更長的監獄。1934年被遣送回義大利，他又想辦法去騙墨索里尼，也沒能得逞。1949年，龐茲在巴西的一個慈善堂去世。死去時，這個「龐氏騙局」的發明者身無分文。
㈢ 1040驚天騙局屬於咋騙嗎
那個就是變相、高級的傳銷，看來你有被洗腦的危險。
現在的傳銷會以各種名義騙你去，有什麼劇組的，包食堂的，什麼旅遊紀念品，什麼工程投資，什麼旅遊觀光車，什麼開公司，什麼入股投資等等，名目繁多。
總之就是騙你去外地，然後給你洗腦，騙你做他下線。還有，你問他們很多敏感問題，他們都答不上來的，就是給你彎彎繞，讓你糊里糊塗的接受他們洗腦。
陽光、西部開發、5級三階、業務洽談、讀羊皮卷、講師交流、上A的人造夢等等的戰術都是搞垮你、都是洗腦工具、讓你自願相信，自願騙家裡錢，自願騙人！
電話搞：慰問，鋪墊，刺激，間接想法，直接想法。
你會看到很多人兄弟父子母子在那裡干其實都是不甘心虧欠發展不動的結果，結果他們家庭越虧越大，到處都是傾家盪產！
到底有公司么？我們半年乃至幾年在行業的時間，卻從來沒見到過產品申購單的產品，那些產品為什麼不給我們？公司是不是偽造的？是不是有人利用了這個體系，並私自創造一個給自己牟利？哎，小心，那個投入幾萬，真的可以賺千萬什麼？
一旦你相信你的偽善朋友，投入二十1個3千8，幻想著掙千萬，你就沒利用價值了。到時候你拉不到下線，賠錢了可別怪別人沒提醒你。
如果你加入了，還上A上級別了，結果發現根本賺不到錢，從頭至尾就是個大騙局，可別怪自己利慾熏心
他們通過洗腦控制思想，用交錢控制行為！
你一旦交完錢，即便意識到是傳銷，你也不得不為了回本而拉下線拉人頭。
你一旦被洗腦，就會天天做著賺大錢的美夢，堅信不疑的宣傳傳銷公司的好，自覺高興的宣傳傳銷公司的產品。
為什麼傳銷者感覺這是國家支持的項目，從手機卡、傳銷執法、銀行多、貸款購房等諸多方面，很多人似乎還有疑惑，從企業經營的角度，以及我對房地產的了解，想發表一點看法。
1、手機卡其實就是普通的集團卡，這一點已經最容易被證實，全國各地都有，集團內互打電話免費，並不是為了支持傳銷而專門設立的。移動和聯通、電信等為了爭取用戶，會根據不同的情況設置不同的方案，以滿不同人群的需求。起初只有十幾個人的傳銷人員建立各種「貿易有限公司」的虛假集團，並利用虛假集團在電信公司注冊集團網。傳銷者在網內互打的電話雖然免費，但傳銷者的電話並不全是網內互打，隨著越來越多的傳銷人員加入，大量的邀約新客戶時產生的長途個電信公司創造了巨大營收，這是電信運營商的利潤點，企業不會為了放棄巨大利潤而主觀抵制傳銷，他們把責任推給當地政府。企業經營中，免收某部分費用，是為了爭取另一部分的收入，此類經營模式屢見不鮮。如果傳銷者的長途話費、簡訊費、GPRS流量費、月租費、彩鈴都可以免費，都不能說明這是國家支持的，說不定電信運營商還會有其他的利潤點來支持他們做此類業務。
2、銀行多的局面其實與手機卡免費是一個道理，都是企業為了賺錢而推脫責任的結果。貼子中說道，每個銀行都要排隊，每個人都會上交十萬上下的存款，試想，如此大批量的業務，銀行有理由拒絕嗎，只要自己賺到錢，不違反當地治安規則，銀行也不會去管政府和打擊傳銷的事情。隨著越來越多的傳銷人帶著錢來，銀行多的局面也就逐步發展起來。在廣西成功營造了傳銷聖地這個氛圍以後，銀行為了賺錢在此大量布局成為一種必然，他們和電信集團一樣不會、也不能去管、也管不了當地傳銷的事情。就如同戶籍放開，人口可以隨意流動，大家就會選擇容易掙錢的地方呆，比如北上廣，而現在廣東以製造業為主的城市，因為匯率上升以及其他因素影響，外來人口大大減少。人多好賺錢，有人的地方就有生意，銀行也是做生意的。
3、當地人的房子都是銀行貸款的。這其實一點也不新鮮。因為按揭已經成為最近十年來全國各地置業的主要方式，隨便你到哪一個城市，二三線的都可以，都是以按揭為主。銀行貸款也是銀行的生意，在今年之前，中國各大銀行的錢是泛濫的，能貸款出去，銀行工作人員就能掙錢，房地產開發商就能掙錢，只有不會理財的人才會用自己的儲蓄去一次性付款置業。今年，人民銀行連續上調存款准備金率和基準利率，就是逐步收緊錢袋子，未來銀行的錢好不好貸，要看國家整體的經濟走向。
4、最迷惑人的就是傳銷執法問題。
房地產的宏觀調控是典型的中央有政策，地方有對策。地方政府可以賣地掙錢，所以會消極應對宏觀調控。
傳銷也一樣。地方政府因為利益驅動，所以對傳銷執法是消極應對。地方政府的利益是：傳銷者集中的地方，多多少少可以拉動當地的消費，比如房價上漲、經常集中采購的雞，傳銷者也並不是清一色的苦行僧的生活，也有正常的高消費。整個傳銷體系已經在多次斗爭中學到了經驗，只要我不擾民，只要沒有被抓住傳銷的直接證據，執法部門就不能拿我怎麼樣。所以當地政府已經越來越習慣於傳銷者的存在了。與此同時，執法難度越來越大。作為個體的執法人員（即便是領導），他們不會管每一個傳銷者背後的血和淚，只知道這項工作很難抓，取證難（抓到人不能算，要取得直接證據），遣送難（腿長在傳銷者身上，哪怕遣送到南極，傳銷者想回來也會很容易，所以遣送時也不會買費用高昂的遠程車票），費力不討好，長此以往，消極應對成為必然。應該說，在法律層面，國家對傳銷者的制裁不重，導致違法成本過低，所以執法難也成為必然。
註：中華人民共和國國務院令第444號《禁止傳銷條例》
註：《刑法》第二百二十四條【合同詐騙罪；組織、領導傳銷活動罪】
㈣ 傳銷最早是什麼時候開始有的
傳銷是指組織者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式獲得財富的違法行為。傳銷的本質是「龐氏騙局」，即以後來者的錢發前面人的收益。
傳銷的類型
1，金融傳銷：以互聯網金融的名義，承諾高收益，引誘投資——XX金融互助社區、私募股權、投資入股。
2，網路傳銷：聲稱電商或者微商，通過QQ群，微信群，網路游戲，YY語音，網路論壇發展下線，騙錢不見面辯耐——滿100返100，消費增值，一邊上網娛樂一邊上網賺錢。
3， 打著國家扶持，有政府背景等旗號，偽造國家機關文件，打著新產業的幌子虛假宣傳。
4， 慈善傳銷：打著「慈善救助」「愛心互助」等幌子，以「做慈善事業，築和諧家園」等形式，欺騙善良的群眾上當受騙。
5，養老」傳銷：以消費養老，投資養老院等為名，大量發展會員，達到融資攜橋春斂財的消世目的。
拓展資料
《中華人民共和國刑法》第二百二十四條後增加一條，作為第二百二十四條之一：「組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格。並按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處罰重金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處罰重金。
㈤ 唐氏騙局，，，急求唐氏騙局原理
騙術升級文/唐易
"唐氏騙局"乍現：
黑龍江警方果斷出擊
非法集資的騙局曾經無數次上演，變的只是形式，其鼻祖就是著名的"龐氏騙局"。1919年，一個名叫查爾斯?龐齊的義大利人在美國宣稱，購買歐洲的某種郵政票據，再賣給美國，便可以賺大錢，所有的投資在四十五天之內可以獲得50%的回報。而且，他還給人們"眼見為實"的證據：最初的一批投資者的確在規定時間內拿到了承諾的回報。於是，大批人跟進，共投資了一千五百萬美元。一年後，龐齊破產，投資者的發財夢也破滅了。
盡管非法集資的手段多種多樣，但它的原理都是一樣的，就是人們通常所說的拆東牆補西牆。它主要依靠後面集資者的資金，去彌補前面集資者的資金缺口。"龐氏騙局"不涉及任何商品和服務，通常都由上線一級一級發展下線。在金字塔頂端的上線可能就幾個人，到了下一級，幾百人，再到下一級，就成千上萬人了，依次類推。
而這一次，中國人唐貴幫讓自己成為了金字塔尖高高在上的那個人，成為了"唐氏騙局"的鼻祖。
涉眾型經濟犯罪始終是公安機關的打擊重點，公安部多次組織全國公安機關開展專項打擊，很多金融場所都貼有警示標語，提醒人們謹防上當受騙。而對於唐貴幫操縱的"唐氏騙局"，在很長一段時間里，公安機關沒有接到任何舉報或群眾報案，所以對這個騙局的存在一無所知。這是因為最初入局的人都是獲利者。唐貴幫打造了一個完美的"利益鏈條"，風險都留給了後來的投資者。八分利，六個月一個周期，賺了錢的人或是出局了，或是定期領取高額利息，總之大家都守口如瓶。
小呂是哈爾濱市一名派出所民警，當他第一次從朋友那裡聽說有一個投資項目可以賺大錢的時候，就意識到可能是非法集資群體正在暗地裡吸金。於是，小呂把有關情況向上級報告。同一時期，很多基層民警都有類似的情況反映到上級部門，諸如"唐貴幫"、"聖瑞投資"、"玖鑫礦業"等字眼時隱時現。而此時，唐貴幫的資金鏈還沒有斷裂，因此沒有任何一個投資者到公安機關報案。
經偵民警為了摸清情況，想方設法和唐貴幫及他的下線們取得聯系，但效果並不理想。原來，唐貴幫為了逃避打擊，採取了一系列措施。他從不接受陌生人的投資，發展的下線全是熟人，或是朋友的朋友。在接受某人投資之前，會有一個接觸和熟悉過程，確認投資人和警方沒有任何瓜葛後才接受對方投資。這種審慎的舉動反而抬高了他的身價，使更多的投資者朝他涌來。2010年初，銀監部門向公安機關傳來信息，聖瑞公司實際控制人唐貴幫等人及其下屬公司出現資金流異常現象，主要集中在黑龍江省哈爾濱市以及河北、內蒙古等地部分城市。
2010年5月19日，一份反映唐貴幫等人從事非法集資活動的綜合情況通報送至黑龍江省副省長、公安廳長孫永波的案頭。孫永波立即批示有關部門：要深入了解，弄清真實情況，如確屬非法集資，要盡早採取法律措施，並做好證據收集和案情梳理工作。
由於此案涉及地區廣，哈爾濱市公安局經偵部門會同省公安廳經偵總隊赴公安部經偵局進行了專題匯報。黑龍江省公安廳則多次協調高檢、高法等單位，召開由哈爾濱市公安局有關部門參加的案件分析會，最終決定以涉嫌虛報注冊資本罪、涉嫌集資詐騙罪對黑龍江聖瑞投資股份有限公司及其下轄的黑龍江玖鑫礦業股份有限公司的違法犯罪行為定性。2010年6月，哈爾濱市公安局正式立案偵查，成立了專案偵破指揮部，由哈爾濱市公安局局長任銳忱任總指揮，抽調刑偵支隊、巡防支隊、經偵支隊等部門的六十餘名民警組成專案組。黑龍江省公安廳則在異地協作、辦案資金、人力、技術等方面給予"全天候"支持。
騙局設計師前傳：
銀行職員的雄心壯志換來被綁架的噩夢
鈔票，一捆一捆的鈔票，到處都是鈔票，鈔票在點鈔機上流轉，鈔票在美女員工的指尖飛舞。他默默注視著銀行里沸騰的工作場景，心頭泛起一陣陣傷感：沒有一分錢是我的，但我最需要的就是錢，大量的錢……
他是銀行里的業務骨乾和部門主管，也算是領導層里的人物，三十齣頭就獲得這樣的地位，預示著他的前途一片光明。然而，別人羨慕他的時候，他卻陷入深深的苦惱之中，這一切都是他那永不滿足的慾望造成的。他覺得人生需要冒險，需要不斷改變自己，進行新的嘗試。唐貴幫非常羨慕那些經常來銀行辦理業務的大公司，更羨慕那些公司背後的大老闆。他也想擁有屬於自己的賓士、寶馬、別墅和光鮮女人……
那段時間，他總是在猶豫，總會陷入深深的思考。走路的時候，行車的時候，他的目光總是游移不定。最終有一天他決定：辭職不幹了！
唐貴幫把辭職信送交單位的時候，幾乎所有人都目瞪口呆。怎麼說不幹就不幹了？況且他又有著比別人更顯而易見的遠大前程。但是，唐貴幫頭也不回地離開了，背後留下的是一雙雙驚異的目光 —— 他厭倦了，他想找尋新的夢想，而銀行的崗位是不能實現他的夢想的。但唐貴幫也知道，未來對於他來說是一個賭局，成功和失敗的可能都是有的，不過他堅信自己有足夠的智慧在賭局中大獲全勝。這時，唐貴幫心裡琢磨的全是正規生意，還沒有任何歪念頭。
十萬、二十萬、三十萬、四十萬……唐貴幫到處舉債，他的事業需要大量啟動資金。利用光明磊落做人積攢下來的人氣，籌集資金對他來說並不算難事。所有人都在鼓勵他，都在想辦法支持他，親朋故舊都相信他的能力。唐貴幫意氣風發，准備大幹一場，他相信自己完全可以憑借全身心的投入和努力干出一番事業，為自己和家人創造完全不同的人生。
燈光迷離，酒醉不知歸路。唐貴幫的第一樁生意是開辦一家奢侈豪華的夜總會。為了獲得成功，他考慮到了每一個細節；為了打通對這一行有約束力的管理部門，他更是費盡心機。然而，就在他認為一切順利、高枕無憂的時候，卻發現進賬遠遠抵不上自己的前期投入。
唐貴幫無論走在夜總會的哪個角落，所有的服務人員都向他鞠躬問好。他是老闆，他是這里的主宰，這和當年在銀行的狀態截然不同。然而，滿足感僅僅維持了很短暫的時間，接下來的事實很快證明，這樁生意對他來說就像夜總會小姐臉上那層誘人的胭脂，下面隱藏的是一張慘不忍睹的臉。
他依舊衣著光鮮，出現在夜總會的時候還是備受尊敬，但唐貴幫的內心卻日益焦躁：每天都在賠錢，債主每天都在逼債。直到有一天，唐貴幫決定出局不幹了，轉行做酒店。然而，酒店的生意依然慘淡，唐貴幫很快不堪重負，欠債數字飆升到三百萬。接下來，更為尷尬的一幕徹底擊毀了他的自信，使他瀕臨崩潰的邊緣。
"不還錢，今天就別想走出這扇門！"
此時的唐貴幫狼狽不堪，每天一絲不苟的發型成了一團亂草，每天干凈整潔的衣衫變得皺皺巴巴。他被綁架了，被催債的債主綁架了。
債主瘋狂咆哮，過往的交情早已灰飛煙滅。唐貴幫將身體蜷縮在硬邦邦的椅子上，默默不語。能說什麼呢？說了又有什麼用？要殺要剮隨便吧，他兜里的確是空空如也。此時，他感到絕望，感覺不公，自己那麼努力卻為何時運如此不濟？不過，唐貴幫相信自己不會就這樣倒下，他在心裡默默發誓，永遠不能讓自己的人生再次陷入這樣的窘境。
"給我一次機會。還錢，只是時間問題！"
雖然外表落魄，但唐貴幫很冷靜，他的目光堅定，令人感覺這個承諾不容置疑，他也因此僥幸獲釋。許多年以後，類似的場景總會以噩夢的形式出現，但那時的唐貴幫已經生活在自己親手編織的美夢里……
"國家的銀行不能屬於自己，但自己卻可以開設一家銀行。"這個念頭始終縈繞在唐貴幫的腦海，他隱隱約約意識到自己的出路就在於親手開設一家銀行。唐貴幫瘋了嗎？當然沒有。此時他已經把光明磊落做人的信條拋在了一邊，他所想到的是通過非法募集資金打造一個"金融王國"。他知道這是一個開弓沒有回頭箭的游戲，游戲的末尾或是成功逃亡，或是身陷囹圄。唐貴幫決定啟動這個游戲，他將竭盡全力將這個游戲玩下去，玩得越久越成功。
被綁架後第三個年頭，唐貴幫來到北京"天上人間"。
天上有人間？唐貴幫覺得這是一個可笑的字眼。天上不會有人間，但人間自會有"天上"，這是唐貴幫毫不懷疑的事情，否則這幾年來的冒險就一文不值了。唐貴幫把手中的煙頭扔到地上，在服務生的簇擁下朝大廳走去。這個世界裡的很多東西都是幻景，最終都會像這根煙一樣灰飛煙滅、不留痕跡，包括每個人自身。那麼在灰飛煙滅之前，是不是應該好好地活一回，才不枉此生呢？是不是應該在人間尋覓"天上"的感覺呢？唐貴幫心中的答案是肯定的。此時，除了想起當年被債主綁架的落魄一幕會情不自禁地冒出冷汗外，唐貴幫的生活悠閑從容，大把鈔票隨意花，豪車隨意換，佳人成排拜倒在自己成捆的鈔票之下。
"先生，您要辦卡？辦多少錢的？"
"天上人間"負責辦卡的女孩兒彬彬有禮。在這里工作久了，女孩兒見識過各種各樣揮霍金錢的方法，無論客人消費了怎樣的天文數字她也波瀾不驚。唐貴幫輸入了銀行卡密碼，打進"天上人間"消費卡內的金額達到六位數，隨後轉身向包房走去。美酒和女色的誘惑，唐貴幫無法抗拒……
與在聲色場消費不同，唐貴幫更喜歡一擲千金購買豪車時的那種暢快淋漓。沉醉在一輛自己滿意的豪車之中總會浮想聯翩，那種感覺與沉醉在一個自己滿意的女人懷中完全不同。
喜歡，就拿下。只要可以用金錢買下來。
此時，一輛奧迪A8呈現在面前。這輛車使唐貴幫滿心歡喜，他目不轉睛地盯著那輛車問："報價多少？"一個嬌滴滴的聲音報出一百八十萬的價錢。唐貴幫直接來到收銀台付賬，接下來便提車揚長而去……
購買房產，甩手就是數百萬；購買豪車，出手就是若干輛；北京"天上人間"消費，一次十萬八萬不在話下。每一個日出日落的輪回，唐貴幫或是享用豪車的舒適，或是沉醉在"天上人間"的溫柔鄉里。
僅僅過了三年時間，唐貴幫的生活面貌發生了翻天覆地的變化。唐貴幫這時的容光煥發，和當年的落魄形成了鮮明對比。世上真的有天上掉餡餅的事情嗎？唐貴幫三年後的華麗出場似乎回答了這個問題。在這個時代，股票、基金、保險、期貨……為了財富增值，各路資金都在通過種種渠道找出路，而唐貴幫的神秘暴富也引來了更多的目光的關注和艷羨。
唐貴幫的巨變，令當年綁架他的人大惑不解。當他們看到他乘坐豪車從眼前經過的時候，看到他一擲萬金連眼都不眨的時候，不敢相信眼前的這個人就是當年落魄的唐貴幫。如今，所有人都以結識唐貴幫為榮，誰都在想辦法從他那裡獲得以錢生錢的"秘方"。
騙局的初級階段：
虛構基金大肆外賣
怎麼弄清聖瑞案件多年來的發展脈絡？怎麼將這伙騙子一網打盡？怎麼才能確保主犯不會逃脫？
案值數十億的"聖瑞非法集資詐騙案"第一次案情分析會上，專案組偵查員反復討論著這些話題。這是一起非常特殊的非法集資案。與其他非法集資案不同，此案中的很多投資者或是在獲取高額利潤後已經出局，或是依然在享受投資帶來的高額利潤，因此，這些人很少會來公安機關報案。換句話說，這部分人有意無意地站在了公安機關的對立面。更為重要的是，聖瑞公司如今的規模並不是一蹴而就的，而公安機關對聖瑞案的發生、發展過程還一無所知。
公安機關在這樣的格局中展開偵查工作難上加難，一旦被騙子們察覺，他們馬上就會消失得無影無蹤。而那個時候，由於高額利潤瞬間消失，所有的受害人會潮水般地湧向公安機關報案求助。一旦這樣的局面發生，偵破工作就會面臨徹底的敗局。非法集資案件較為隱蔽，需要足夠的證據來認定，公安機關不出手取證調查是不會有出路的；但如果輕易出手，非常容易打草驚蛇。
討論分析進行到深夜，一位偵查員的話引起了經偵專家的興趣，也成為了打破僵局的突破口："從來沒有遇見過這樣猖狂的騙子，聽說一家報紙對聖瑞旗下的空殼公司進行曝光後，聖瑞公司竟然派人直接到報社理論。"
"開展網路輿論攻擊，引蛇出洞。"這里確定的網路輿論攻擊，是指適度利用網路發帖和媒體發布文章攻擊聖瑞公司，從而刺激詐騙團伙站出來為自己辯解，然後順水推舟搜集證據，弄清其發展脈絡，確定不法人員構成。隨後的事實證明，一旦有人對"聖瑞"二字提出非議，本質上同屬被害人的投資者們竟也會和騙子們擰成一股繩，與講真話的人瘋狂理論。對於這樣一個不按套路出牌的犯罪團伙，公安機關採取超乎常規的偵查謀略是非常必要的。
接下來，警方開始在論壇發帖，以普通網民的身份對聖瑞公司進行猛烈攻擊。
"聖瑞是騙子公司……聖瑞是在一夜之間靠著吹牛皮起家的……聖瑞公司不會理財，只會騙錢……"
類似的攻擊很快得到了回應，聖瑞公司開始正兒八經地出來辟謠，說聖瑞公司老總早先經營一家投資擔保公司，後來又在基金炒作中賺了第一桶金等等。
公安機關順著這些點滴線索深入調查，發現唐貴幫最初的確經營過一家投資擔保公司，而且還發行過基金。這樣一來，首先理清了聖瑞公司的起源問題，"唐氏騙局"的初級階段躍然紙上……
由於負債累累，唐貴幫無奈之下重回自己熟悉的金融領域。起初，唐貴幫成立了黑龍江龍廣投資擔保有限公司。那時候，融資擔保還是一個較為新鮮的事物。應該說，他抓住了市場上顯露出來的商機。但是，對於唐貴幫而言，這種正常收取手續費的營生，掙錢太慢了。
合法經營不能填補深不見底的虧空，唐貴幫決定走捷徑。那段時間，股市走牛令各類基金銷售異常火爆，人們都在四處打聽哪一家基金可以賺大錢。看到那麼多面對暴利近乎瘋狂的人們，唐貴幫覺得自己的機會來了，他可以在這方面做些文章，給那些瘋狂的人們找個"出口"。唐貴幫立即虛構了一個基金，面向朋友圈子發行。多年金融工作的歷練，唐貴幫非常熟悉基金運作流程，輕而易舉地編造了一個基金神話。
"我們有一個基金，屬於風險性股票基金，由專業基金公司運作，收益可觀，不過就是不太好買到，得求人才行。"唐貴幫和手下開始四處放話，求他們買基金的人蜂擁而至，基金轉眼間銷售一空。通過賣基金，唐貴幫很快籌集到了一千多萬元，但是，唐貴幫需要返還投資者每月4%的利息，本金也需要陸續返款。此時，唐貴幫還不想為了這點兒基金犯事，他一邊利用前期籌集到的資金返還利息，一邊想辦法獲得更多的後續資金。唐貴幫發行的基金並沒有得到有關部門的批准，因此也就沒有監管機構來過問。而那些投資者對"基金"二字也沒有更多的了解，在那樣一個特殊時期，"基金"對他們來說就意味著賺錢，"風險"二字早已被拋在了一邊。人們並不知道，基金投資也有風險，而所謂的基金也有真有假。
"萬畝大造林，利國又利民"……"蟻力神，蟻力神"……看著電視上反復滾動播出的畫面，唐貴幫來了精神。雖然已經有一千多萬到賬，但在巨大的返本付息的壓力下，唐貴幫仍然沒能走出窘境。這時候，已經初嘗集資甜頭的他，看到了另一個巨大"商機"，從早期的科技開發、萬里大造林、蟻力神、石油開發到眼下正在東北如火如荼的"南山財富"、"英霞公司"等等，各類非法集資都成了他的學習對象。尤其是焦英霞家族以開發有機農業、投資礦產和在美國上市為幌子，以每月3%的高息為誘餌，吸引了大批投資者，圈得了巨額資金的案例，成為了他效法的最好的榜樣。
月息—— 6%至8%。
一切研究妥當，唐貴幫在發行基金後不久便開始進行更深層次的非法集資，而且在利息方面一出手就下了狠力氣，超越了以往諸多非法集資的承諾。最初，他把戰場放在了遠離家鄉的遼寧省和河北省的個別城市。如此一來，他就可以肆意地包裝自己和公司，而不用擔心被人揭穿老底。
警方後來找到了一些當年購買這個基金的投資者，結果發現那些人是唐貴幫實施非法集資活動過程中最為受益的一個群體，他們大多按照約定獲得了豐厚的回報。他們合力提供的那一千多萬，是唐貴幫後續騙局的本錢，可以算是他的第一桶金。但購買基金的這些人中，也有一些人後來又演變為受害者，這是因為他們相信了唐貴幫編造的投資神話，沿著唐貴幫不斷升級的故事版本，一路追加投資，直到最後血本無歸。
唐貴幫的公司本部設在哈爾濱，但詐騙和非法集資活動都在外省市進行。在哈爾濱這一邊，他吸收資金的對象大多是熟人，或是相處過一段時間的朋友，這些人都成為了金字塔頂部的人員，他們大多通過購買基金或參與最初的集資活動獲得了高額回報，並且最後成功抽離本金。在專案組後來的偵查工作中，哈爾濱地區前來報案的被害人比較少，究其原因，是因為他們通過唐貴幫賺得了豐厚利潤，他們害怕一旦和公安機關接觸，就會被沒收非法所得。這種狀況給案件偵查取證帶來了很大難度。
趙婷就是唐貴幫的早期投資者。她通過朋友與唐貴幫結識後，覺得他性格溫和有禮，談吐不凡，於是和他建立了良好的朋友關系，平日里經常和唐貴幫及其手下們聚餐聊天。趙婷家資頗豐，平日里開著一輛高檔轎車四處游盪，家裡賺錢的事情從來不用她操心，她的任務就是吃喝玩樂、健身護膚。趙婷拿出五十多萬投資唐貴幫的基金，六個月後，她累計拿到了二十五萬利息。這個時候，趙婷突然意識到唐貴幫他們像是在非法集資，警覺的她在獲得高額回報後果斷撤資，全身而退。
辦案民警發現，聖瑞案件中像趙婷這樣比騙子們還精明的人不在少數，他們都是既得利益者，而且對公安機關的調查取證又極其不配合，不但成為了偵查辦案的難點，而且很可能會從根本上影響對唐貴幫等人依法處理的最終結果。為此，專案組多次召開會議，眾多偵查員一起切磋應對方案，盡可能地防止騙子們在法律上鑽空子。
"你認識唐貴幫嗎？"
面對偵查員的詢問，趙婷撒謊都不臉紅："不認識。"
"那麼，你聽說過聖瑞公司嗎？"
"沒聽說過。"
"你是心疼你的利息，害怕再吐出來，所以不願意說，對嗎？"
偵查員的氣勢咄咄逼人，趙婷的臉通紅通紅，但還是什麼也不說。
"你知道嗎，從某種程度上講，你不如實說出經過，就相當於他們的同謀。你和他們有過資金往來，證據還是有的，希望你主動交代。"
聽了這番話，趙婷心裡開始打鼓。的確，警察說到了最關鍵的地方，她畢竟和聖瑞公司有過資金往來記錄，警察若是真的掌握了，自己想瞞也瞞不住。趙婷的防線很快被攻破。接下來，警方遇到了一個又一個"趙婷"，其中相當一部分都被成功說服；一個又一個"趙婷"們，陸續交代了所有問題，他們回憶起當初頭腦發熱的瘋狂情景，無不感慨萬分……
聖瑞公司的高額利息極有誘惑力，每月利息8%，六個月利息48%，而銀行六個月定期存款利息相比之下則少得可憐。其實，大多數投資人明知參與非法集資不受法律保護，但最後依然為高額利息鋌而走險。
警方初步的偵查謀略已經見效，底層騙子們的瘋狂反撲和自我辯護既暴露了行蹤，又令警方順藤摸瓜找到了"唐氏騙局"的起點。隨著偵查的繼續深入，辦案民警發現唐貴幫的確是一個非常有頭腦的人，他最為重要的"貢獻"就是在接下來的時間里不斷升級"唐氏騙局"的故事核。 ……